企业资金链应急周转保障资金管理使用办法.pdfVIP

企业资金链应急周转保障资金管理使用办

法

第一章总则

第一条为加强和规范我县企业资金链应急周转保

障资金管理运营工作，优化金融营商环境，帮助企业及时续

贷，缓解资金紧张压力，促进政银企之间协作和互信，防范

和化解金融风险，进一步提升我县民营经济发展质量和效益，

根据**精神，结合我县实际，制定本办法。

第二条本办法所称企业资金链应急周转保障资金

（以下简称“应急周转资金”），是指由政府出资设立，为

符合国家产业政策和银行信贷条件、生产经营正常、贷款即

将到期但足额还贷出现暂时困难的企业提供应急周转服务

的短期资金。

第三条应急周转资金适用于本县行政区域内依法

设立企业流动资金贷款转贷续贷的临时周转。

项目贷款、表外融资等业务不适用本办法。

第四条应急周转资金管理坚持“政府支持、专业管

理、临时应急、短期周转、安全有偿”的原则。

第二章资金来源和管理

第五条由县财政拨付2000万元设立应急周转资金。

第六条成立县企业资金链应急周转保障资金管理

工作领导小组(以下简称领导小组),负责指导、统筹、协调

应急周转资金使用工作。领导小组由县政府分管工业副县长

任组长，县转型综改促进中心负责人任副组长，县财政局、

县审计局、县工信局、县金融办、人行县支行、县银监办负

责人为成员组成。领导小组下设办公室，设在县转型综改促

进中心。负责应急周转资金使用情况的日常监督管理，并按

季度向领导小组汇报资金使用情况。

第七条县财政局负责财政资金筹集保障；县审计局

依法对应急周转资金进行审计监督；人行县支行、县银监办

对续贷银行使用转贷资金的情况进行监督；县工信局、县金

融办负责对应急周转资金的监督管理，县金融办及时向市金

融办报告资金使用过程中的重大事项；县转型综改促进中心

负责应急周转资金的日常运营和管理，并按要求向领导小组

报送应急周转资金管理使用情况。

第八条转型综改促进中心应按照县政府规定的运

营管理方式进行管理，建立内控制度，对应急周转资金单独

设立银行账户和会计账簿。资金实行封闭式管理，专款专用、

滚动运行。

第九条转型综改促进中心应与企业贷款合作银行

就开展转贷相关事项进行书面约定,明确合作方式、流程及

双方的权利义务，建立和完善相关管理制度，规范资金管理，

合理调度应急周转资金。

第十条应急周转资金只能用于企业还贷、续贷业务

的临时周转，不得挪作其他用途，使用时间最长不超过20

天。

第十一条使用应急周转资金的企业应缴纳资金占

用费，占用费实行分段计息，按实际使用的自然日收取。10

日（含10日）内归还，按全国银行间同业拆借中心受权公

布的1年期贷款市场报价利率（LPR）收取资金占用费；11

日至20日（含20日）内归还，按1年期贷款市场报价利率

（LPR）1.5倍执行。除资金占用费外，应急周转资金使用不

得收取其他任何费用。

第三章使用对象和条件

第十二条申请使用应急周转资金的企业必须同时

具备以下条件：

（一）企业在我县依法设立、具有独立的企业法人资格,

工商、税务登记等手续齐全；

（二）企业产品符合国家产业政策，生产经营状况良好，

诚信经营，拥有完善的财务制度和规范的会计核算，按时报

送财务会计资料。续贷应符合的财务指标及产业政策由合作

银行具体把握；

（三）企业及企业法定代表人、实际控制人无征信不良

记录；

（四）依法向辖区内税务部门申报纳税的企业，无欠漏

税行为，对国家鼓励发展行业及小微企业可适当放宽条件；

（五）企业确实存在转贷续贷困难，经贷款银行确认正

在办理还贷续贷手续并同意给予续贷。

第十三条下列企业原则上不得申报使用应急周转资

金：

（一）列入环保关停及淘汰落后产能名单等不符合国家

产业政策的；