大型企业数据资产管理办法.docx

数据资产管理办法

总则

为了提高我司经营管理的信息化水平，贯彻执行数据管理体系规划，规范数据管理和具体实施流程，加强各部门数据管理和应用能力，梳理和发挥数据的资产价值，特制定本办法。

本办法使用于我司企业数据标准管理、数据质量管理、数据安全管理、数据应用及数据需求管理等数据管理活动。

本办法所指数据是在我司经营管理和日常操作中通过计算机系统形成和存储的数据，可分为内部数据和外部数据，内部数据指我司业务运营管理过程中产生的数据，外部数据指从我司以外的来源取得的数据。

数据管理体系建设的目标：

提供可用、可信数据，打造可靠的应用基础。

围绕数据应用、价值呈现推动数据管理建设

以高效的应用服务能力，支持我司业务发展和创新

本办法是指导我司数据管理活动的纲领，是建立、完善和落实数据管理体系的基础，我司数据管理制度和细则都应在本办法规定的基础上制定。

组织与职责

我司数据管理组织的构成分为，数据资产管理委员会、数据中心、信息技术部及配合执行部门。

数据资产管理委员会职责

审议相关数据资产管理战略总体规划及部署；

审定数据资产管理的相关政策制度及流程规范；

对集团重大数据项目（部门及跨部门）的立项申请（譬如成本、周期、数据类别、应用范围、目标成果等关键事项）审批；

就集团内部的数据共享及对外数据合作的重大举措进行审批和决策；

协调解决数据资产管理工作中遇到的重大问题，对重要事项进行决策。

数据中心职责

牵头制定集团（部门及跨部门）的数据资产管理的总体规划；

牵头组织集团各部门讨论并制定数据资产管理相关政策建议，共同建立相关管理标准和制度规范；

牵头组织集团各部门讨论制定针对数据需求、数据认责、数据质量、数据标准、主/元数据管理等的有关制度与流程，组织各部门开展数据资产管理相关工作；

牵头组织集团各部门对公司数据资源的识别、筛选和认定的工作，并负责对认定的这部分数据进行统一管理，根据各部门的数据目录，统筹数据目录、数据字典的建设；

负责公司重大分析型数据服务和分析项目的需求汇总，可行性评估，规划建议和立项准备，定期向委员会进行项目汇报；

第三方外部数据合作关系收集、整理、分析报告，为公司外部数据合作提供决策支持；

完成数据资产管理委员会交办的其他数据资产管理事项。

信息技术部是公司数据资产管理工作的技术支持部门，由其下属的系统项目技术与实施组主要负责落地实施，主要职责包括：

为数据资产管理工作提供技术保障和系统实施的支持，负责相关业务系统的基础设施建设及投产后的基础平台运维，主要包括数据基础架构规则的制定和实施，系统数据字典的发布与维护，平台的建设、工具的开发、权限的管理等；

配合数据中心制定数据标准和数据质量的相关配套制度和规范，负责提供业务系统数据的技术定义和与数据相关的功能需求定义，运营报表的指标定义等，并协助完成相关数据质量和主/元数据管理的支持体系的建设；

确保数据标准、质量等相关数据资产管理规范在业务系统构建时得到落实，为数据采集的质量监控规则提供系统落地和实施；并响应质量问题，负责原因的排查，提供系统引起的数据质量问题的解决方案并落实；

完成数据中心交办的相关数据资产管理的其他技术支持的事项。

集团其他职能部门及机构作为数据资源需求方，是数据资产管理工作的执行部门，应结合本部门的实际业务需求配合数据资产管理工作，推动有关任务在本部门的落实。各部门均应设立相应的兼职数据资产管理执行岗，根据公司数据资产管理的制度框架，利用统一的数据管理工具和平台建立本部门的数据资产管理体系，并与全公司数据资源管理体系保持一致，执行岗职责包括但不限于：

负责本部门数据需求的收集、整理及提交；

负责落实本部门的日常数据资产管理的工作和任务；

具体落实数据定期盘点，及时报备，推动本部门的数据目录的建立和维护的具体工作的执行，参与公司数据标准和指标体系的建立和统一，并配合进行维护；

监督数据管理和使用情况，及时报告存在的问题和异常突发事件，参与数据质量问题的原因排查及负责对业务操作导致的质量问题予以整改纠正；

协调数据资产管理的相关制度流程在本部门的实施，具体负责本部门数据的日常管理工作。

数据分类

数据分类采用以能够单独或配合其他信息识别/联系/定位客户身份信息，或能反映我司财务状况/风险策略的分类方法，将数据分为敏感数据与普通数据

两类数据的定义分别为：

敏感数据

1.用于识别联系客户的数据：个人/企业证件号、联系电话、居住/经营/注册地址、银行卡号、微信、邮箱等；

2.反映集团财务状态的数据：风险拨备、收入、成本、利润等；

3.用于制定风险策略的数据：准入规则、评分卡相关指标、审批意见、采购规模、开票规模、逾期天数/次数/日期、五级分类等。

普通数据

除敏感数据之外的其他数据，即在营销、申请、审批、签约、放款、还款、贷后管理等环节中由人员手工录入和