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集团公司对外担保管理制度

第一章总则

为规范集团公司对外担保行为，防范和控制风险，保护公司及股东的合法权益，确保公司在对外担保过程中遵循法律法规和公司内部管理规定，特制定本制度。本制度适用于集团公司及其全资、控股子公司（以下简称“被担保单位”）的对外担保管理活动。

第二章制度目标

1.明确担保管理流程：规范对外担保的申请、审批、实施及监督流程，确保每一环节都有据可循。

2.风险控制：通过严格的审查和评估机制，降低对外担保可能带来的风险，确保公司财务安全。

3.信息透明：加强对外担保信息的披露，提升公司治理水平和透明度。

4.法律合规：确保对外担保行为符合国家法律法规及相关政策，维护公司及股东的合法权益。

第三章适用范围

本制度适用于集团公司及其全资、控股子公司的所有对外担保行为，包括但不限于：

1.银行贷款担保

2.租赁合同担保

3.向第三方提供的其他类型担保

第四章管理规范

4.1担保申请

1.申请人资格：担保申请人须为被担保单位的法定代表人或经授权的负责人。

2.申请材料：申请人需提交以下材料：

-担保申请表

-被担保单位财务报表

-担保项目相关合同/协议

-风险评估报告

-其他必要的支持材料

4.2担保审批

1.审批流程：

-担保申请提交后，由法务部进行初步审核，确认申请材料的完整性和合规性。

-初审通过后，由财务部进行财务状况评估，判断被担保单位的偿债能力。

-最终审批由公司董事会或授权的高层管理人员决定。

2.审批时限：审批流程应在申请提交后10个工作日内完成。

4.3担保金额及比例

1.担保金额：对外担保的金额不得超过被担保单位净资产的50%。

2.担保比例：每个被担保单位的年度担保总额不得超过集团公司净资产的10%。

4.4担保合同的签署

对外担保合同应由公司法定代表人或授权人员签署，并经法务部审核合同条款的合法性及合规性。

第五章风险控制

5.1风险评估

1.评估内容：包括被担保单位的财务状况、经营能力、信用记录及担保项目的具体风险。

2.评估报告：风险评估结果应形成书面报告，并随担保申请一并提交。

5.2担保后管理

1.定期监测：对已实施的担保项目进行定期监测，评估被担保单位的经营状况及偿债能力。

2.信息报告：如发现被担保单位出现财务困难或其他风险，需立即向董事会报告，并采取相应措施。

第六章信息披露

1.披露内容：对外担保的情况应定期向股东及相关方披露，包括担保金额、被担保单位及担保项目的基本情况。

2.披露时限：每季度末应形成信息披露报告，并在公司网站上发布。

第七章监督机制

1.内部审计：公司内部审计部门应定期对担保管理制度的执行情况进行审计，确保制度的有效性。

2.违规处理：如发现违反本制度的行为，应依照公司相关纪律处分制度进行处理，并追究相关责任人的责任。

第八章附则

1.解释权：本制度由公司法务部负责解释。

第九章制度修订

1.本制度应根据法律法规变化、公司业务发展情况及外部环境的变化进行定期评估，必要时进行修订。

2.制度修订流程应向董事会报告，并形成书面记录。

结论

通过制定本制度，集团公司明确了对外担保的管理流程和风险控制措施，确保担保行为的规范性和合规性，维护公司及股东的权益，为公司的长期健康发展奠定了基础。各部门应严格遵守本制度，切实履行职责，共同维护公司的财务安全与合规运营。