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2022年中级银行从业资格《风险管理》试题及答案（必威体育精装版）

1、［题干］在风险管理方面，对商业银行风险管理承担最终责任的是（），其负

责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批。

A.监事会

B.高级管理层

C.股东大会

D.董事会

D

【答案】

【解析】本题考查风险治理。理解类、常识类判断。在风险管理方面，董事会对

商业银行风险管理承担最终责任，负责风险偏好等重大风险管理事项的审议、审批，

对银行承担风险的整体情况和风险管理体系的有效性进行监督。

2、［题干］下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是（）。

A.公开原则是指监管活动除法律规定需要必威体育官网网址的以外，应当具有适当的透明度

B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动

时应当平等对待所有参与者

C.对公正原则应该把握两个方面，一是实体公正，二是程序公正

D.效率原则是指银监会在进行监管活动中要以提高银行业整体效率为目标

D

【答案】

【解析】效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源。

3、［题干］下列不属于风险报告内容的是（）。

A.风险状况

B.损失事件

C.关键风险指标

D.风险监测

D

【答案】

【解析】风险报告内容大致包括风险状况、损失事件、诱因及对策、关键风险指

标、资本金水平五个部分。

4、［题干］从资金交易业务流程来看，资金交易业务可分为（）。

入.前台管理、中台交易、后台结算

8.前台风险管理、中台结算、后台交易

。.前台结算、中台交易、后台风险管理

。.前台交易、中台风险管理、后台结算

D［

【答案】解析］商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险

等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动，从资金交易业务流程来看，

可分为前台交易、中台风险管理、后台结算/清算三个环节。

5、［题干］风险监管的核心指标不包括()

A.风险评估指标

B.风险水平类指标

C.风险迁徙类指标

D.风险抵补类指标

A

【答案】

【解析】风险监管的核心指标包括：风险水平类指标、风险迁徙类指标和风险抵

补类指标。

6、［题干］个人客户评分方法中，信用局评分常用的风险评分是预测消费者()。

A.违约风险的大小

B.开户后给商业银行带来潜在收益

C.破产风险的大小

D.坏账风险的大小。E,风险偏好

A,D

【答案】

BC

【解析】项是对客户的信用风险进行评估，不是预测收益;项对个人而言，意

义不大。

7、［题干］下列属于法人信贷业务的是()。

A.贴现业务

B.账户管理

C.现金库箱

D.会计核算

A

【答案】

【解析】法人信贷业务包括法人客户贷款业务、贴现业务、商业银行承兑汇票等

业务。

8、［题干］操作风险的外部事件因素包括()造成损失或者不良影响而引起的风

险。

A.外部欺诈

B.内部欺诈

C.政治风险

D.监管规定。E,业务外包

ACDEB

【答案】【解析】项属于人员因素引起的操作风险。

9、［题干］下列哪些要求符合监管当局对商业银行交易账户头寸的

规定？（）

A.至少逐月重新估值

B.设置头寸限额并进行监控

C.监控交易规模和头寸余额

D.超过限额时，交易员有权继续按照原有交易策略管理头寸。E,至少逐日重新估

值

B,C,E

【答案】

【解析】记入交易账户的头寸应当满足以下基本要求：一是具有经高级管理层批

准的书面的头寸/金融工具和投资组合的交易策略（包括持有期