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家庭投资理财计划书

家庭投资理财计划书「篇一」

考虑一现在就开始投资理财

“你不理财，财不理你”，通向财务自由的第一步，就是立即将收入中的

`10%~25%强迫用于投资理财。

要拿钱去投资，当然须先消除后顾之忧，所以要把意外、疾病等可能发生的费

用准备好，而保险却可以做到当这些风险来临时，给予即时的补偿，以减少甚至避

免家庭理财计划的中断。

考虑二制定目标

不论是子女的教育费用、买房或退休养老金，都必须要订个目标，全力去达

成。

要达成这些目标，有一种方法可以“以小博大”，那就是保险，子女教育金、

养老保险、定期保险都可以在一定程度上帮你达成这些目标。

考虑三先保值再增值

最安全且可行的就是银行和保险了，银行保的是本，而保险保的是值，还可能

增值呢。

考虑四量体裁衣

不同的年龄阶段、不同的家庭状况都有不同的风险承受能力，根据自己的风险

承受能力来选择适合自己的投资理财工具，这其中规避风险最好的办法就是保险

了，保险的目的就是，保户可借着投保将某些特定的危险转嫁给保险公司，一旦发

生约定的意外事故而遭受损失时，可从保险公司那里获得补偿。

考虑五养成定期投资理财的习惯

投资必须养成习惯，成为你每个月的功课，无论投资金额多少。

每月缴纳保费也可以强迫你养成储蓄的习惯。

考虑六长线是金

调查显示，3/4的千万富翁在做至少5年的长期投资。

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趁着年轻买保险，缴费便宜且轻松，可以减轻不少压力，而且也是不错的长线

投资哦。

考虑七把税务局当作投资理财伙伴

注意税务规定，善于利用免税的投资理财工具，使税务成为致富的助手。

记住，保险受益人所得全部免税。

考虑八适当分散投资风险

很多投资人都知道“不要把鸡蛋放在同一个篮子里”来分散投资风险，而保险

就是你一定要放的一个篮子。

要知道保险就是急用时的现金，准备好了急用钱，再去投资就后顾无忧了。

家庭投资理财计划书「篇二」

一、了解个人和家庭的收支情况，清点资产债务

要制定个人和家庭理财计划，第一件事情就要了解清楚个人和家庭财政的基本

信息。

这些基本信息主要包括现在的资产负债情况、每个月的收支情况、家庭成员的

消费理念和消费习惯。

很多人会感觉制定了个人和家庭理财计划后，自己原有的生活被打乱了，各地

方用钱都束手束脚的。

这就是没有事先对家庭的基本信息进行调研的结果了。

二、寻找合适的投资理财方式

制定个人和家庭理财计划的时候，一定要选择合适的投资理财方式。

这一点主要还是要以第一点为基础的。

如果家庭资产比较多，那么为了分担风险，还是推荐大家多选择几种投资理财

方式，这样在风险来临的时候也能避免出现很大的亏损。

另外，如果大家对风险的承受能力低的话，就不要选择股票、基金那样高收益

高风险的投资理财方式了，可以退而求其次，选择p2p网贷理财这样收益较高、风

险很低的投资理财方式。

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三、定期总结反思已有的个人和家庭理财计划

一个理财计划制定出来，并不是万事大吉了。

在日常的执行过程中，还需要定期地总结和反思，对于理