2022年-2023年中级银行从业资格之中级风险管理基础试题库和答案要点.pdfVIP

2022年-2023年中级银行从业资格之中级风险管理

基础试题库和答案要点

单选题（共30题）

1、商业银行的非预期损失由（）来弥补或应对。

A.冲减经营利润

B.计提资本

C.计提损失准备金

D.购买保险

【答案】B

2、关于非现场监督与现场监督二者关系说法不正确的是(?)。

A.非现场监管和现场检查两种方式相互补充

B.非现场监管对现场检查的指导作用

C.现场检查结果将提高非现场监管的质量

D.通过非现场检查修正现场监管结果?

【答案】D

3、下列关于气候相关金融信息披露工作组（TCFD）的表述，最不恰当的是

（）

A.2015年12月，巴塞尔委员会成立气候相关金融信息被露工作组

B.2017年6月，TCFD发布《气候相关金融信息披露工作组建议报告》

C.TCFD致力于建立一致、可比和清晰的气候相关信息被露框架

D.TCFD从治理、战略、风险管理、指标和目标四个领城提出气候相关信息披露

建议

【答案】A

4、根据《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，商业银行在资本规划中，应

优先考虑补充（）。

A.其他一级资本

B.核心一级资本

C.储备资本

D.二级资本

【答案】B

5、下列属于战略风险识别在宏观战略层面上的做法的是()。

A.业务领域负责人应当严格遵循商业银行的整体战略规划

B.董事会和最高管理层必须全面、深入地评估商业银行长期战略决策中能潜藏

的战略风险

C.所有岗位员工必须严格遵守相关业务岗位的操作规程

D.所有岗位员工应同时具备正确的风险管理意识

【答案】B

6、商业银行的（）来源于其内部经营管理活动，以及外部政治、经济和社

会环境的变化。

A.流动性风险

B.法律风险

C.战略风险

D.操作风险

【答案】C

7、关于商业银行法律风险，下列说法有误的是（）。

A.法律风险的分布非常广泛

B.法律风险是一种特殊类型的信用风险

C.违规风险和监管风险与法律风险密切相关

D.法律风险是一种需要计提资本的风险

【答案】B

8、声誉风险管理的最好办法是：推行()管理理念，改善公司治理，并预先

做好防范危机的准备；确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效

管理。

A.声誉风险

B.规避风险

C.风险识别

D.全面风险

【答案】D

9、下列关于风险监管的说法，不正确的是（）。

A.监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机

构自身的风险状况

B.银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段.对银行机构风险状况进行全

面评估和监控

C.按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、

流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类

D.应将监管的中心转移到银行风险管理和外部控制质量的评估上

【答案】D

10、假设某商业银行2010年6月末交易账簿利率风险VaR值为552万美元，汇

率风险VaR值为79万美元，如不考虑股票风险和商品风险，则这家商业银行交

易账簿的VaR总值最有可能为（??）。

A.等于631万美元

B.大于631万美元

C.小于631万美元

D.小于473万美元

【答案】C

11、下列关于风险监管的内容的表述，不正确的是（）。

A.银行机构风险状况包括其单一分支机构的风险水平

B.监管部门对商业银行人力资源状况的监管包括对技术管理人员实施任职资格

审核和对商业银行人事政策和管理程序进行评估

C.监管部门高度关注银行类金融机构所面临的风险状况，包括行业整体风险状

况、区域风险状况和银行机构自身的风险状况

D.监管部门对管理信息系统有效性的评判可用质量、数量、及时性来衡量

【答案】B

12、在现金金融风险管理实践中，关于商业银行经济资本配置的表述，最不恰

当的是（）。

A.对不擅长但愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置

B.经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种业务限额

C.经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施

D.对不擅长且不愿意承担风险的业务，设立非常有限的风险容忍度并配置非常

有限的经济资