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中国信托业的发展研究与商业银行合作问题研究

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中国信托业的发展研究与商业银行合作问题研究

2003年中国股份制商业银行行长联席会议材料

行业讨论系列报告

中国信托业的进展与商业银行合作问题讨论

中国光大银行

二00三年八月

中国信托业的进展及与商业银行合作问题讨论

目录

中国信托业的现状

第一节、信托投资公司的业务规模

其次节、信托投资公司的产品创新

其次章、WTO与中国信托业的进展战略

第一节、加入WTO有利于进一步促进信托业的进展

其次节、加入WTO对信托业的进展带来更大的竞争压力

第三节、加入WTO与中国信托业的进展趋势

第三章、商业银行与信托投资公司的全面合作及其信贷政策

第一节、商业银行与信托投资公司的全面合作

其次节、信托业的主要经营风险

第三节、商业银行对信托投资公司的信贷政策

内容提要

本报告分三部分内容。第一部分就中国信托业的业务进展规模及近期的产品创新情况作了提要性描述，指出这种进展与创新与商业银行的大力支持是密不行分的。报告其次部分分析了中国在加入WTO后虽然有利于信托业学习和借鉴西方发达国家的信托制度，但在公司治理、信息披露、风险管理、金融创新和优秀人才等方面将会面临着更大的竞争压力，为此，信托投资公司必须紧紧抓住《信托法》、《信托投资公司管理方法》和《信托投资公司资金信托管理暂行方法》颁布实施的有利时机，抓住当前新的市场进展机遇，回归信托本业，进一步完善公司治理结构，加强风险与内掌握度建设，加快金融创新步伐，连续对信托业进行战略性重组，尽快做好、做强、做大信托业。报告第三部分商量了商业银行与信托业的合作问题，指出商业银行要注意利用重整信托业的机遇，建立战略合作关系；格外强调了股份制商业银行由于在目前的政策框架下一时难以成立资产管理公司，因此，可乐观利用信托机制加快不良资产的处置；最后针对信托业的风险状况提出了商业银行对其授信的基本要求，可供各商业银行借鉴参考。

关键词：信托投资公司、WTO、商业银行

中国信托业的进展及与商业银行合作问题讨论

依据2002年10家股份制商业银行年会确定的关于开展行业讨论的议题要求，我行将信托业进展作为行业讨论的课题之一。本报告就中国信托业的业务及产品情况作一提要性描述，探讨了中国在加入WTO后信托业的进展对策，最后针对信托业的风险状况提出了商业银行对其授信的基本要求，以及加强银行业与信托业全面合作的基本思路，供有关部门决策参考。

第一章中国信托业的现状

第一节信托投资公司的业务规模

从20世纪90年月中期以来的情况看，作为信托投资公司主营业务的存、贷款及投资业务，由于多次清理整顿，呈现出逐年萎缩趋势，信托公司各项存款、各项贷款总额呈肯定下降趋势，占金融机构存款和贷款的份额也呈相应的下降趋势。信托投资公司的资金来源与运用及全国部分信托投资公司的资产负债情况如表1、表2所示：

表1-1：1995-2002年信托投资公司可比口径本外币信贷收支余额表

单位：亿元

项目

1995

1996

1997

1998

1999

2000

2001

2002

各项存款

2499

2475

2265

2349

2398

2049

1913

1450

委托存款

1677

1655

1431

1516

1476

1402

1400

1192

信托存款

625.3

604.4

455.6

561.2

621.1

373.7

301.9

207.1

保证金存款

21.41

37.95

122.7

115.1

150.2

136

89.2

6.61

其他存款

175.2

177.2

255.7

157

150.9

137.1

121.4

44.76

发行债券

18.98

11.69

15.41

34.19

29.78

21.46

49.34

89.57

长期借款

133.8

154.5

146.1

120.2

170.1

167.2

证券业务款项

207.5

227.8

267

445.4

630.2

694.4

462.9

43.6

向央行借款

23.86

22.81

35.17

36.26

37.38

46.89

47.81

30.09

同业往来

253.5

242.5

287.7

252.6

233.3

163.4

168.19

112.96

各项筹备

8.09

6.72

10.48

11.74

16.83

13.03

21.4

20.39

自有资金

449.4

371.2

521.67

572.48

471.38

其他

-36.9

-114

122.7

113.2

-35.4

-698.54

-565.64

-300.29

资金来源