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建设银行基金理财产品设计

制作人：夏科宇

班级：金融S2021-3班

指导老师：刘念

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目录

一：建设银行理财产品方案设计

1.1产品介绍

1.2产品根本要素

1.3产品运作

1.4投资对象

1.5理财产品收益，费用计

1.6风险揭示

二：营销市场分析报告

2.1市场分析

2.2我国银行类理财产品主要特点分析

2.3SWOY分析

2.4营销目标

2.5营销策略

2.6广告语

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产品介

产品名称：建设银行“摇

钱树〞人民币理财

产品

产品代码：YQS0226

银行名称：中国建设银

行

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产品根本要素

1、期限：本理财方案将持续运作，无固定期限

2、投资及收益币种：人民币

3、适合客户：经建设银行风险评估，评定为保守型、稳健型、积极型

的个人客户

4、产品类型：非保本浮动收益型理财产品

5、方案发行量：募集额最低为2亿元人民币，最高不超过50亿元人民

币

6、起始日：2021年1月1日

7、申购/赎回：a本产品无固定期限，成立后每个开放日开放申购和

赎回；业务受理时间为每个开放日的8：30-15：00。B开放日投资者

可申购本产品，申购资金将于当日投入本理财方案。c.开放日可局部

或全部赎回理财资金〔局部赎回时，剩余理财资金不得低于5万元〕，

赎回资金将实时入账〔详见“本金及收益返还〞〕。d本理财产品免申

购、赎回费。e理财方案存续期内任一交易日，假设理财方案净赎回

额超过本理财方案上一开放日余额20%时，银行有权不接受其余赎回

申请，但投资人可于下一开放日重新进行赎回申请。f银行有权根据产

品规模决定暂停接受申购，如果银行行使该权利，将提前2个工作日进

行公告。

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8、本金及收益返还：a如投资者未赎回理财方案，那

么银行于每月1日计算上一个月的理财收益，并于3个

工作日内将理财收益划转至投资者指定账户，逢节假

日顺延。b.投资者全额赎回本理财方案时，银行实

时将本金与理财收益划转至投资者指定账户。c.投资

者局部赎回本理财方案时，银行实时将投资者当日要

求赎回的理财本金划转至投资者指定账户；投资者当

日局部赎回的理财资金对应的理财收益仅在下月1

起3个工作日内划转至投资者指定账户，逢节假日顺

延。d.赎回当日起不计利息，亦不自动续作投资

9、理财资产托管人：建设银行

10、产品保管费〔年〕：0.05%

11、预期年化收益率：1.7%

12、认购起点金额：5万元，以1000元递增

13、工作日：国家法定工作

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产品运作

1、收益计算方法：a理财方案存续期间，每

日计息。每1份为一个计息单位，每单位收

益精确到小数点后两位。b.当日理财收益=

客户当日持有理财产品本金×当日年化收益

率÷365c理财总收益为自理财方案申购日〔

或理财方案成立日〕起至赎回日〔不含该日

〕期间相应的每日理财收益之总和。d.理

财产品非工作日的理财收益率按照上1工作

日的理财收益率计算

2、其他规定：到期日〔或提前终止日〕至

到帐日之间客户资金不计收益，募集期内按

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照活期存款利息计息，募集期内的利息不

投资对象

本产品募集资金主

要投资方向为国债、金

融债、央行票据、企业

〔公司〕债、短期融资

券、中期票据、同业存

款