营销政策及方案解读-.pptVIP

学习保监会新法规——销售误导评价办法（已出台）评估指标:保单件数继续率（%）累计趸交保单件数退保率（%）犹豫期内电话回访完成率（%）新契约回访成功率（%）评估期初的有效保单件数（件）评估期内承保的保单件数（件）销售误导类群体性事件（件）对各公司治理的成效进行评价,并将评价结果排名通报。学习保监会新法规——保险销售从业人员监管办法（已出台）1、报名参加资格考试的人员，应当具备大专以上学历和完全民事行为能力。2.保险销售从业人员违反本办法第十七条、第十九条和第二十七条规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。学习保监会新法规——人身保险销售行为认定主要包括以下销售行为:禁止性规定——欺骗禁止性规定——隐瞒禁止性规定——阻碍或诱导禁止性规定——其他不当销售行为学习保监会新法规——销售误导责任追究销售误导责任追踪分类:直接责任人的追究对总公司的责任追究对分公司的责任追究对中支的责任追究其他情形责任追究业务条线管理责任追究其他间接责任人责任追究从重追究的情形从轻追究的情形切实加大处罚力度,对查实的各类问题都要责任追究到人是保障投保人和被保险人的合法权益,降低客户投诉,提升公司品牌竞争力。是防范风险的客观要求。有利于推动业务员专业经营,提升服务质量。提高寿险业务员在社会上的形象。是寿险业长远发展的现实需要,为下一步快速发展奠定良好的基础。品质管理必要性是公司内涵发展的必然要求梳理阶段2012年2月-3月检查阶段2012年4月-5月深化阶段2012年6月开始总公司根据系统检查结果设计品质处罚系统支持程序,明确品质违规处理流程,在管理系统中增加业务员合规扣分加分日常操作支持。定期对分公司数据真实性进行检查。总公司工作组根据保监文件要求拟定检查方案并安排检查人员赴分公司、中支和营服进行现场抽查,对机构存在问题进行总结分析,提交检查报告并给出整改意见。分公司根据检查组意见制定进行整体并就整改效果上报总公司自查自纠工作组。总公司召开专项会议,部署推动举措,编写学习手册,汇编检查重点,修改课件教案,检查营销工具。分公司合规经营的学习和推动、各层级人员签订承诺书；所有在职内外勤人员合规考试、个人、公司违规资料清理与销毁。一、个险2012年综合治理销售误导的主要工作举措针对优年养老合规销售的现场检查机构问题及亮点提炼北京问题：产酒会课件将生存金比喻成银行利息，不合规；

亮点：产说会将风险提示打印出来，每位客户发送一份。河北问题：1、有1人无承诺书；2、产酒会灯片中有三张深圳遗产税新闻，不符监管要求；山东问题：产酒会课件和总公司下发课件存在差别，有拼接和增减青岛问题：产酒会课件未按照总公司下发课件包进行讲解，使用的是自己制作的课件；黑龙江问题：1、开通资格人数和档案数量不一致，缺7人档案；2、大庆中支的优年养老培训以早会形式进行，未建立培训班档案。上海问题：1、上海一管产酒会并未使用总公司统一下发的标准版本课件；2、产酒会到场客户37人，未进行现场摄像；3、对于合众优年生活社区有专门介绍，并存在上海三年内可能建成养老城的风险话术；4、产酒会灯片中存在片面介绍规避遗产税的风险话术，且全程未介绍风险提示。江苏问题：1、扬州职场产说会并未使用总公司统一下发的标准版本课件；2、产说会由优年养老社区导入养老趋势，引出产品，并未进行对接及增值服务讲解；3、产说会未介绍风险提示；4、分公司集中产品培训档案齐全。辽宁问题：有4个分公司版本的产酒会灯片安徽问题：1、抽查档案资料中有5人没有考试卷及承诺书；优年开单的人员中有1人无试卷和承诺书；2、分公司话术中存在“优先入住”字眼广西问题：抽取档案资料有1人无试卷资料；根据检查结果反馈来看:上海、江苏、黑龙江、安徽存在的问题较多，且以上四家分公司误导件占比较大，充分说明对总公司关于优年养老销售误导工作的落实情况是避免销售误导的关键；北京产说会将风险提示打印出来的做法值得借鉴和推广。误导类别数量占比一封信内容不清21761%优先入住8524%无条件入住3811%免费入住72%其他人也可入住62%申请时间不清21%合计355100%误导件类型分析误导件的主要类型集中在前三种四、近期防范优年养老销售误导相关政策（一）关于个险系列落实优年养老产品合规运作相关工作部署的通知（合保营工作通知〔2013〕6号）（二