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反洗钱内部控制制度范本

第一章总则

第一条为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遵守国家反洗钱法律法规和相关政策，特制定本制度。

第二条本制度适用于公司全体工作人员，要求在日常工作中严格执行反洗钱内部控制要求，确保公司业务活动的合规性。

第二章组织机构与职责

第三条公司设立反洗钱工作领导小组，负责公司反洗钱工作的统筹规划、组织协调和监督指导。

第四条公司各部门应设立反洗钱工作联络员，负责本部门的反洗钱工作，并向反洗钱工作领导小组报告工作。

第五条公司各分支机构应根据业务规模设立反洗钱工作岗位，负责本机构的反洗钱工作。

第三章客户身份识别

第六条在开展业务前，必须对客户进行身份识别，包括但不限于姓名、身份证号码、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式等信息。

第七条对高风险客户或者高风险业务，应进行更为严格的身份识别，包括采集客户面部特征、指纹、虹膜等生物识别信息。

第八条定期对客户身份信息进行更新，确保信息的准确性和完整性。

第四章大额交易和可疑交易报告

第九条对于单笔或者累计交易金额达到一定标准的交易，应及时向中国反洗钱监测分析中心报告。

第十条对于涉嫌洗钱、恐怖融资等非法活动的交易，应立即向中国反洗钱监测分析中心报告，并积极配合相关调查。

第五章客户身份资料和交易记录保存

第十一条妥善保存客户身份资料和交易记录，保存期限为五年。

第十二条客户身份资料和交易记录应采取电子或者纸质形式保存，确保数据安全、可靠、可查询。

第六章反洗钱培训与宣传

第十三条公司应定期组织反洗钱培训，提高员工的反洗钱意识和能力。

第十四条通过公司内部宣传渠道，加强对反洗钱法律法规和政策的宣传，提高员工对反洗钱工作的认识。

第七章必威体育官网网址与协作

第十五条员工在履行反洗钱职责过程中获得的客户身份资料和交易信息，应予以必威体育官网网址，不得泄露给无关人员。

第十六条公司应积极配合政府有关部门、司法机关和反洗钱监测机构开展反洗钱工作，提供必要的协助和支持。

第八章考核与问责

第十七条公司应建立反洗钱工作考核机制，对反洗钱工作成效进行评估，对未达标的部门或个人进行问责。

第十八条对于违反反洗钱法律法规和本制度的员工，公司应依法进行处理，包括但不限于警告、罚款、解雇等。

第九章附则

第十九条本制度自发布之日起实施，如有未尽事宜，公司可根据实际情况予以补充。

第二十条本制度的解释权归公司反洗钱工作领导小组所有。