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2022农行财富顾问岗位资格考试题库--第1页

2022财富顾问岗位资格考试--判断题

答案题干

“股债2-8”是一种非常经典的资产配置策略，因为投资组合的风险主要来源于债

错

权类资产，而债权类资产收益相对确定。

对“检视”环节对加强客户心理建设、挖掘新的营销机会至关重要。

对“投资的不可能三角”是指投资的收益性、风险性和流动性没有办法同时满足。

“新高法”又称高水位法，是指当基金累计净值超过以往业绩评价日的最高累计

对

净值、以往开放期期间的最高累计净值和1的孰高者，管理人才能收取业绩报酬。

对PBS报表管理模块支持添加报表注释。

对PBS生成PDF格式的资产配置方案主要是为了防范飞单风险。

对PBS系统支持查询某款理财产品销售给哪些私人银行客户。

对PBS用户处于“未启用”或“已失效”状态时，将无法通过USAP用户登录PBS。

错PBS用户所在单位须在用户离职离岗后的5个工作日内发起用户角色停用流程。

对PBS支持为同一个一级分行设置2个系统管理员。

错PBS支持预约所有即将开放的理财产品额度。

按照客户与我行建立业务关系阶段，个人客户身份识别主要分为初次识别及持续

对

识别。

保险的资金融通功能是经济补偿功能基础上发展起来的，是保险金融属性提现，

对

也是实现社会管理功能的重要手段。

对保险企业因破产、解散、分立和合并发送的变更，属于保险主体变更。

错波动性从小到大依次为：存款及现金权益类资产债券类资产

对财富顾问可以通过PBS对客户现有账户上的资产进行规划。

财富顾问应在客户产品到期之前联系客户以便开展“检视”与新一轮的资产配置

对

服务。

错产品额度预约成功后，不支持修改和取消。

对产品预约成功后，支持修改和取消。

对产品预约可由分行产品经理或管户财富顾问发起。

对大额存单的数据时效性至少为T+2。

当客户取消已预约的机场接送服务订单后，系统立即返还已扣减的机场接送服务

错

剩余次数。

对当利率变动1%时，债券价格变动的百分比近似值为久期。

错当前，投资依然是我国经济增长的第一推动力。

错当前，我国高端财富管理市场已趋于饱和。

当限售股解禁后，客户是否受到大非减持限制，是依据客户持有限售股股数占IPO

错

时总股本的比例。

对登录PBS时需要填写身份证号和USAP密码。

错东方港湾博盈1号产品属于商品及金融衍生品类

错对身份证件不在有效期的客户要进行加强型尽职调查。

错对于净值型产品，实际收益率必然高于业绩基准。

错对于净值型产品，业绩基准就是预期收益率。

错二级分行不可以设立系统管理员。

对二级分行可以设立系统管理员。

非合格投资者的私人银行客户登录掌银后，在首页最上端有哪些信誉好的足球投注网站私行代销产品，进

对

入合格投资者确认页面。

错服务经理具有维护客户家族信托档案的权限。

个人客户身份基本信息九要素包括姓名、性别、年龄、联系电话、联系地址、职

错

业、证件类型、证件号码和证件有效期。

各家庭生命周期阶段的需求差异较小，因此营销人员在保险营销时可无需关注客

错

户的家庭生命周期阶段的变更。

根据“六步工作法”，资产配置专业服务可以完全替代关系维护等传统的客户经

错

营方式。

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2022财富顾问岗位资格考试--判断题

答案题干

根据《中国农业银行员工违规行为积分处理细则》，积分处理实行累积制，以一