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演讲人:日期：非法集资教育培训

目录CONTENCT非法集资概述非法集资的识别与防范非法集资的监管与打击非法集资的处置与善后非法集资教育培训的总结与展望

01非法集资概述

定义特点定义与特点非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。非法集资行为通常具有隐蔽性强、涉及面广、危害性大等特点。行为人往往会利用人们渴望快速致富的心理，编造各种虚假项目或承诺高额回报，以吸引公众投资。

经济损失01非法集资行为往往导致参与人遭受严重的经济损失，甚至血本无归。因为非法集资行为通常涉及虚假项目或高风险投资，一旦资金链断裂或项目失败，参与人的投资款往往无法追回。社会稳定02非法集资行为还可能引发社会不稳定因素。当大量参与人发现自己上当受骗后，可能会采取集体上访、示威游行等过激行为，给社会带来不安定因素。金融秩序03非法集资行为严重扰乱正常的金融秩序。非法集资往往涉及大量资金流动，容易引发区域性金融风险，甚至影响整个金融体系的稳定。非法集资的危害

当前，非法集资行为仍然屡禁不止，呈现出高发、多发的态势。随着互联网技术的快速发展，非法集资行为更加隐蔽、传播速度更快、社会危害性更大。形势未来，非法集资行为可能会呈现出以下趋势：一是向更广泛的领域蔓延，涉及更多行业和领域；二是手段更加多样化和智能化，利用互联网、区块链等新技术进行非法集资；三是跨境非法集资活动日益增多，给打击和处置工作带来更大挑战。趋势非法集资的形势与趋势

02非法集资的识别与防范看相关资质了解投资项目警惕高收益承诺注意宣传方式识别非法集资的方法对承诺给予超高收益的投资项目要保持警惕，谨防诈骗。详细询问投资项目的具体情况，包括资金流向、风险控制措施等。检查集资机构是否具备合法经营资质，如金融许可证、营业执照等。非法集资往往通过虚假宣传、夸大其词等方式吸引投资者，要注意甄别。

增强风险意识谨慎选择投资渠道了解法律法规及时举报可疑行为防范非法集资的措施提高警惕，不轻信陌生人的投资建议，不盲目跟风投资。选择正规、合法的投资渠道，避免参与非法集资活动。了解相关法律法规和政策，确保自己的投资行为合法合规。发现可疑的非法集资行为，要及时向有关部门举报。

案例一某公司承诺给予投资者高额回报，但实际上是通过不断吸收新资金来支付旧投资者的利息，最终资金链断裂，导致投资者损失惨重。案例二某人通过社交媒体宣传某投资项目，声称该项目具有高额回报且风险极低，吸引了大量投资者参与。然而，该投资项目并不存在，资金被挪作他用，投资者血本无归。案例三某非法集资团伙以养老、健康等名义吸引老年人投资，承诺给予高额回报并提供免费养老服务。然而，该团伙实际上并无养老服务能力，资金被挥霍一空，老年人遭受重大损失。案例分析

03非法集资的监管与打击

监管部门的职责与措施非法集资的监管主要由金融监管部门负责，包括中国人民银行、银保监会等。监管部门负责制定相关政策和法规，明确非法集资的定义、范围、处罚措施等。通过建立完善的监测预警机制，及时发现和处置非法集资风险。加强各部门之间的协调联动，形成合力打击非法集资。明确监管部门制定监管政策加强监测预警协调联动机制

打击非法集资的法律法规《中华人民共和国刑法》明确规定了非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的定罪量刑标准。《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》对非法金融机构和非法金融业务活动进行了定义和取缔。《关于进一步打击非法集资等活动的通知》进一步强调了打击非法集资的重要性和具体措施。其他相关法规包括金融监管部门发布的相关规章和规范性文件等。

打击非法集资的实践案例案例一某省市非法集资大案。该案涉及金额巨大，涉及人员众多，给当地金融秩序和社会稳定带来了严重影响。经过公安、检察、法院等部门的联合打击，最终将主要犯罪嫌疑人绳之以法，维护了金融秩序和社会稳定。案例二某网络借贷平台非法集资案。该平台以高额回报为诱饵，吸引大量投资者参与，涉嫌非法集资。监管部门及时发现并介入调查，最终将该平台取缔，并追究了相关责任人的法律责任。

案例三某虚拟货币非法集资案。该案涉及一种新型虚拟货币，以高额回报为诱饵吸引投资者参与。由于该虚拟货币缺乏实际价值支撑和合法监管，最终导致投资者损失惨重。经过调查取证，相关部门将该案定性为非法集资，并依法追究了相关责任人的法律责任。案例四某省市非法集资“庞氏骗局”案。该案中，犯罪嫌疑人以高额回报为诱饵吸引投资者参与非法集资活动，并用后期投资者的资金支付前期投资者的回报，形成“庞氏骗局”。经过缜密侦查和取证工作，公安部门成功破获该案并抓获了主要犯罪嫌疑人。打击非法集资的实践案例

04非法集资的处置与善