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黑龙江省友好区《证券从业之金融市场基础知识》考试必背100题题库【模拟题】

第I部分单选题（100题）

1.（2020年真题）金融学以及金融工程学中对风险的主流定义为（）。

A:风险是结果的不确定性

B:风险是结果对期望的偏离

C:风险是损失发生的可能性

D:风险是可能发生的损失

答案：B

2.发行债券的经济主体很多，但能发行股票的经济主体只有（）。

A:地方政府

B:股份有限公司

C:金融机构

D:公司企业

答案：B

3.申请发行可交换债券，本次发行债券金额不超过预备用于交换的股票按募集说明书公告日前20个交易日均价计算的市值的（），且应当将预备用于交换的股票设定为本次发行的公司债券的担保物。

A:0.7

B:0.9

C:0.3

D:0.5

答案：A

4.对（）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故而按照固定价格申购赎回。

A:货币基金

B:债券基金

C:股票基金

D:混合基金

答案：A

5.股票发行价格高于面值称为（），募集的资金中等于面值总和的部分计入资本账户，以超过股票票面金额的发行价格发行股份所得的溢价款列为公司资本公积金。

A:溢价发行

B:正常发行

C:平价发行

D:折价发行

答案：A

6.证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。证券无纸化发行初始登记不发行实物证券,而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行()

A:证券签章

B:发行初始登记

C:资金的募集和证券的登记

D:证券制作

答案：C

7.政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。这反映了金融市场重要性的（）。

A:反映经济状态

B:优化资源配置

C:宏观调控

D:促进储蓄-投资转化

答案：C

8.在美国，可将（）视为无风险利率。

A:长期国债利率

B:一年期贷款利率

C:短期国库券利率

D:一年期存款利率

答案：C

9.金融债券发行后，信用评级机构应每（）对该金融债券进行跟踪信用评级。

A:月

B:年

C:季度

D:半年

答案：B

10.风险规避主要是通过（）来实现。

A:降低风险暴露，甚至完全退出该业务领域

B:风险与收益相匹配

C:设立有限的风险忍耐度

D:经济资本配置

答案：D

11.上市公司的财务报表必须依法及时向社会公开，这体现了证券交易的（）原则。

A:透明

B:公平

C:及时

D:公开

答案：D

12.实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为()。

A:设备租赁

B:短期租赁

C:长期租赁

D:经营租赁

答案：A

13.下列关于金融期货与金融期权差异的说法，错误的是（）。

A:履约的保证不同

B:基础资产不同

C:现金流转不同

D:套利的作用与效果不同

答案：D

14.证券投资基金托管人是()权益的代表。

A:基金发起人

B:基金份额持有人

C:基金管理人

D:基金监管人

答案：B

15.按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经（）审批。

A:中国证监会

B:国务院证券监督管理委员会

C:注册地中国证监会派出机构

D:证券交易所

答案：C

16.基金管理公司最核心的一项业务是（）。

A:受托资产管理业务

B:证券投资基金业务

C:企业年金管理业务

D:社会基金管理业务

答案：B

17.投资者最为关心的价格是股票的（）。

A:交易价格

B:理论价格

C:发行价格

D:市场价格

答案：D

18.（2020年真题）关于存款准备金制度与货币乘数，下列说法错误的是（）。

A:提高法定存款准备金率会直接改变货币乘数

B:存款货币创造过程中的漏出因素会使货币乘数变大

C:准备金的比例越低，银行的存款派生能力就越强

D:理论上货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的倒数

答案：B

19.截至2017年末，全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场的是（）。

A:大连商品交易所

B:上海期货交易所

C:郑州商品交易所

D:纽约期货交易所

答案：B

20.股份制企业以让渡一定的企业经营控制权、收益分配权和剩余索取权而获得企业经营资金的一种方式是（）。

A:风险投资融资

B:民间借贷

C:债券市场融资

D:股票市场融资

答案：D

21.认为货币政策传递