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AFP资格认证培训习题集
北京金融培训中心教研部组织编写
前言
目录
一、金融理财基础 5
金融理财概述 5
CFP资格认证制度 7
金融机构功能与监管 11
客户价值取向与行为特征 11
货币时间价值 18
财务计算器运用 18
基本经济学原理 20
金融理财与法律 23
家庭财务报表与预算 26
房产规划 36
教育金规划 40
二、个人风险管理与保险规划 43
风险与风险管理 43
保险基本原理 45
人寿保险及其他保险 49
意外、财产与责任保险 52
三、投资规划 55
投资环境 55
投资理论和市场有效性 58
债券市场与债券投资习题 63
股票投资 66
衍生金融产品与外汇投资 71
基金投资、资产配置与绩效评估 74
四、员工福利与退休计划 78
五、个人税务与遗产筹划 87
六、综合理财规划 96
信用债务与债务管理 96
特殊生涯事件理财规划 100
综合理财规划 103
答案及解析
一、金融理财基础 113
金融理财概述 113
CFP资格认证制度 113
金融机构功能与监管 113
客户价值取向与行为特征 115
货币时间价值 118
财务计算器运用 118
基本经济学原理 121
金融理财与法律 121
家庭财务报表及预算 123
房产规划 128
教育金规划 130
二、个人风险管理与保险规划 131
风险与风险管理 131
保险基本原理 131
人寿保险和其他保险 133
意外、财产与责任保险 135
三、投资规划 136
投资环境 136
投资理论和市场有效性 137
债券市场与债券投资 138
股票投资 140
衍生金融产品与外汇投资 141
基金投资、资产配置与绩效评估 142
四、员工福利与退休规划 144
五、个人税务与遗产筹划 148
六、综合理财规划 152
信用债务与债务管理 152
特殊事件理财规划 154
综合理财案例 155
一、金融理财基础
?融理财概述
以下各项描述符合FPSCC对金融理财完整定义的是（）。
金融理财（FinancialPlanning）是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。
金融理财（FinancialPlanning），是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案。
金融理财（FinancialPlanning）是指专业理财人员通过帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。
金融理财（FinancialPlanning），是一种综合金融服务。是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的、可操作的理财方案，使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。
下面哪项不符合FPSCC金融理财定义的描述（ ）。
综合金融服务
专业人员服务
客户终生服务
产品终极服务
金融理财的根本意义在于（ ）。
一生财务资源配置效用的最大化
财富管理和风险管理
减轻税收负担
保障退休后的生活
王先生曾属于中产阶级，年收入12万元，按规定申报个税；赡养父母两人，年支出4
万元；抚养小孩一人，年支出3万元；全家新马泰旅游支出3万元；各项财产性支出2
万元；全年平均理财收入10万元左右。目前企业破产，赋闲在家，虽然如此，自觉生活幸福美满。王先生今后平衡家庭收支最有效的办法是（ ）。
国家福利
终生理财
代际赡养
遗产继承
金融理财发展于（ ）。
银行业
保险业
证券业
信托业
多家金融机构拥有职业证书的专业人士与李女士联系，李女士很困惑，前来某银行咨询。关于CFP商标核心理念问题，理财经理回答正确的是（ ）。
通过理财让客户发财
以客户为中心，客户有求必应
代表金融理财的最高水准
职业荣誉—CFP持证人受人尊敬
下列关于CFP资格认证制度的发展历史的说法中，错误的是（ ）。
CFP资格认证制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务
1973年，CFP协会（ICFP）成立并开始使用CFP标志
2004年，国际CFP理事会（theInternationalCFPCouncil）伦敦年会上，国际金
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