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上海*****资产管理
产品风险品级评定办法
第一章总则.
第二章产品风险品级评定细则
第三章产品风险品级评定流程.
第四章产品风险评级的更新和调整
第五章附则.
第一章总则
第一条为进一步规范上海*****资产管理有限公司（以下简称“公司”或“本
公司”）投资者适当性管理工作，正确引导投资者理性参与私募证券投资基金产
品投资，按照《证券投资基金法》、《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简
称办法）、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金召募行为管理办法》、
《基金召募机构投资者适当性管理实施指引》（以下简称指引）等，制定本办法。
第二条公司产品风险评级不得低于证券业协会《产品或服务风险品级名录》，
基金业协会《基金产品或服务风险品级划分参考标准》规定的风险品级标准。
第二章产品风险品级评定细则
第三条公司产品风险品级评定参照公司产品风险品级名录执行，公司产品
风险品级名录由三部份组成：
（一）风险品级分类：公司产品风险品级依照风险由低到高顺序，分为：R
一、R二、R3、R4、R5五个级别，对应的风险品级别离为低、中低、中、中高、
高；
（二）产品参考因素：产品参考因素为产品的一般特征，主要是关于产品的
产品结构、过往业绩、波动性、回撤情况、流动性、杠杆情况、投资标的及限制
等产品要素。
（三）产品类型参考：以产品的风险特征为区分标准，列举部份产品类型，
以供参考。
第四条参考公司实际情况调整后，产品风险品级名录见下表：
******基金产品风险等级名录
风险等级产品参考因素产品类型参考
产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率
货币市场基金、短期理财债券
R1低风险低，投资标的流动性很好、不含衍生品，估值
类基金
政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准
产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率
较低，投资标的流动性好、投资衍生品以套期普通债券基金、债券基金分级
R2中低风险
保值为目的，估值政策清晰，杠杆不超监管部A份额
门规定的标准
产品结构较简单，过往业绩及净值的历史波动
率较高，投资标的流动性较好、投资衍生品以股票基金、混合基金、可转债
R3中风险
对冲为目的，估值政策清晰，杠杆不超监管部基金、
门规定的标准
产品结构较复杂，过往业绩及净值的历史波动
R4中高风险率高，投资标的流动性较差，估值政策较清晰，债券基金分级B份额
一倍(不含)以上至三倍(不含)以下杠杆。
产品结构复杂，过往业绩及净值的历史波动率可转债基金分级B份额、股票
R5高风险很高，投资标的流动性差，估值政策不清晰，分级基金B份额、大宗商品基
三倍（含）以上杠杆。金、期货及其他衍生品类基金
第三章产品风险品级评定流程
第六条产品风险品级评定流程原则上与公司产品设立审批流程（参见公司
《私募证券投资基金产品设立流程管理办法》）一致，公司各授权职位在审核产
品设立要素时，也附带审查产品风险评级的适当性。
第七条产品领导在进行相关尽职调查基础上决定开发设计产品，明确产品
要素，同时按照本办法
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