2024年金融业数据库创新发展报告-北京金融信息化研究所.docx

I

编制委员会

主任：

潘润红

副主任：

黄程林、庄文君

编委会成员（排名不分先后，按姓氏拼音排序）：

丁锐、董晓杰、封铨贤、郭志军、何东川、侯敏、胡捷、胡青里、黄建坤、黄韦、简丽荣、刘超千、刘震、马波勇、唐海勇、陶建林、汪洋、王鹏冲、王文志、王新明、王义成、王子健、巫建刚、肖永、杨传辉、杨阳、张军、张有才、赵培、赵世辉、赵义斌、朱妍

编写组成员（排名不分先后，按姓氏拼音排序）：

鲍思佳、毕建波、陈灿荣、陈伟红、陈琢、程静、从平平、董红亮、董卫春、高环宇、耿航、管文琦、郭旭瑞、黄先龙、蒋步健、李会亮、李宁宁、李倩、李中原、刘传友、刘方彪、刘剑波、刘亚琼、刘宇、刘云、刘昭、罗兰瑞婧、骆毅、吕伟初、马涛、苗浩、秦延涛、饶昊泉、尚留金、沈华金、盛玉、孙国荣、孙伟、唐润鸿、王辉、王鹏、王帅强、王文清、王智囊、肖兵、肖静静、肖淑男、徐赞、颜龙、杨光、俞泽宁、张春生、张刚、张子鉴、周欢、周勇

II

主编单位：

北京金融信息化研究所

建信金融科技有限责任公司交通银行股份有限公司

中国邮政储蓄银行股份有限公司

平安银行股份有限公司华夏银行股份有限公司广发银行股份有限公司恒丰银行股份有限公司江苏银行股份有限公司

北京农村商业银行股份有限公司

国泰君安证券股份有限公司中国人寿保险股份有限公司

中国太平洋保险（集团）股份有限公司北京奥星贝斯科技有限公司

腾讯云计算（北京）有限责任公司武汉达梦数据库股份有限公司

金篆信科有限责任公司

参编单位：

中国农业银行股份有限公司中国银行股份有限公司

渤海银行股份有限公司

III

浙商银行股份有限公司北京银行股份有限公司

上海农村商业银行股份有限公司

中信证券股份有限公司华泰证券股份有限公司国信证券股份有限公司

中国人民人寿保险股份有限公司泰康保险集团股份有限公司

中国银联股份有限公司网联清算有限公司

平安科技（深圳）有限公司华为云计算技术有限公司

北京酷克数据科技有限公司

I

摘要

随着金融科技稳步发展，数据成为重要生产要素，金融业务与数字技术的融合创新迈向数字金融发展新阶段。为助力数字金融的高质量发展，适应数据量的快速跃升，亟需建立健全满足现代化需求的数据架构，而数据库作为数据架构的根基，始终是金融业关注的焦点。近年来，金融机构加大我国数据库技术产品应用的广度和深度，不断在核心业务系统取得突破，持续推动数据库架构优化升级，加快提升自主掌控能力，为构建现代数据架构、提升数据能力奠定坚实基础。

本报告在连续两年发布的《金融业数据库供应链安全发展报告（2022）》《金融业数据库创新发展报告（2023）》基础上，全面总结集中式与分布式、关系型与非关系型、HTAP、云数据库等技术产品在金融业的总体进展，系统沉淀大型、中小金融机构在核心系统领域的探索经验，提出核心系统转型升级的路径和方法论，前瞻性预判生成式AI、软硬一体化、存算分离等技术对金融业数据库迭代升级的影响，围绕金融业数据库应用生态面临的社区不活跃、产品稳定性不足与版本迭代频繁、平台与工具少、文档不完善、运维支持力度不够、人才短缺等紧迫问题，提出具体解决措施，并从应用广度深度、产品能力优化、部署架构和迁移方案、金融应用生态等方面展望未来发展趋势，为金融业数据库进一步创新发展提供有益参考。

II

目录

1.金融业数据技术产品应用总体进展 3

2.金融核心系统数据库实践经验不断沉淀 5

2.1大型金融机构率先开展创新，积累丰富实践经验 7

2.2中小金融机构紧跟迭代步伐，夯实数据库基础能力 32

2.3不断完善升级路径和方法论，为同业提供参考借鉴 43

3.技术创新加速金融业数据库技术迭代升级 45

3.1生成式AI加速非关系型数据库发展 45

3.2软硬一体化降低数据库适配调优工作 48

3.3存算分离架构提升数据库扩展灵活性 51

4.金融业数据库应用生态亟需进一步完善 53

4.1金融业数据库应用生态面临问题 53

4.2金融业数据库应用生态发展建议 57

5.金融业数据库创新发展展望 61

5.1数据库创新应用的广度和深度显著提升 62

5.2数据库技术产品能力持续得到打磨优化 63

5.3高效灵活部署架构和迁移方案不断推出 65

5.4数据库创新应用生态将会逐步健全完善 66

附录：金融业数据库优秀应用案例集

3

1.金融业数据技术产品应