证券从业资格《金融市场基础知识》考前模拟真题B卷.pdfVIP

一、单选题

1.由于间接融资的资金集中于商业银行等金融机构，资金贷给谁不贷给谁，并非由资金的初始供应者决定，

而是由商业银行等金融中介机构决定。上述表述的是间接融资的（）特点。

A.资金获得的间接性

B.融资的相对集中性

C.融资信誉的差异性相对较小

D.融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中

答案：D

【解析】由于间接融资的资金集中于商业银行等金融机构，资金贷给谁不贷给谁，并非由资金的初始供应

者决定，而是由商业银行等金融中介机构决定。这句话体现的是融资的主动权主要掌握在金融中介机构手

中。故本题选D。

间接融资的特点包括资金获得的间接性、融资的相对集中性、融资信誉的差异性相对较小、全部具有可逆

性（即可返还性）、融资的主动权主要掌握在金融中介机构手中。

2.使中央银行处于被动地位的一般性货币政策是（）。

A.证券市场信用控制

B.存款准备金制度

C.再贴现政策

D.公开市场业务

答案：C

【解析】利用再贴现政策时，中央银行处于被动的地位，即再贴现政策的效果取决于商业银行或其他金融

机构对该措施的反应。故本题选C。

3.按照《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的职能不包括（）。

A.开展投资者教育和保护

B.证券交易的清算和交收

C.组织和监督证券交易

D.管理和公布市场信息

答案：B

【解析】根据修订后的《证券交易所管理办法》，证券交易所的职能包括：

（1）提供证券交易的场所、设施和服务；

（2）制定和修改证券交易所的业务规则；

（3）依法审核公开发行证券申请；

（4）审核、安排证券上市交易，决定证券终止上市和重新上市；

（5）提供非公开发行证券转让服务；

（6）组织和监督证券交易；

（7）对会员进行监管；

（8）对证券上市交易公司及相关信息披露义务人进行监管；

（9）对证券服务机构为证券上市、交易等提供服务的行为进行监管；

（10）管理和公布市场信息；

（11）开展投资者教育和保护；

（12）法律、行政法规规定的以及中国证监会许可、授权或者委托的其他职能。

4.关于股票的叙述，下列说法错误的是（）。

A.股票本身没有价值

B.股票代表的是股东权利

C.发行股票是股份公司筹措自有资本的手段

D.股票是一种现实资本

答案：D

【解析】股票不是一种现实的资本，而股份公司通过发行股票筹措的资金，是公司用于营运的真实资本。

股票独立于真实资本之外，在股票市场上进行着独立的价值运动，是一种虚拟资本。故D选项错误。

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5.国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券、需经两家以上（含两家）评级公司评级，其中至少应有

一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别需为（）。

A.A级（或相当于A级）以上

B.A+级（或相当于A+级）以上

C.AAA级

D.AA级（或相当于AA级）以上

答案：D

【解析】国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券应具备以下条件：

第一，财务稳健，资信良好，经两家以上（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境

内注册且具备人民币债券评级能力，人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）以上；

第二，已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上，经国务院批准予以豁免的除外；

第三，所募集资金用于向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款或提供股本资金，投资项目符合中

国国家产业政策、利用外资政策和固定资产投资管理规定。主权外债项目应列入相关国外贷款规划。

6.下列关于股票价格的说法中，错误的是（）。

A.理论上，股票价格应由其价值决定，股票本身没有价值，不是在生产过程中发挥职能作用的现实资本，

只是一张凭证

B.根据现值理论，股票的价值取决于股票的账面价值

C.股票交易实际上是对未来收益权的转让买卖，股票价格就是对未来收益的评定

D.股票之所以有价格，其原因之一是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利

答案：B

【解析】现值理论认为，人们之所以愿意购买股票和其他证券，是因为它能够为它的持有人带来预期收益，

因此，它的价值取决于未来收益的大小。

7.做市商在其所报的价位上接受投资者的买卖要求，以（）与投资者交易。

A.客户资金

B.自有资金或证券

C.借入的资金或证券

D.客户证券

答案：B

【解析】投资者之间并不直接成交，而是从做市商手中买进证券或向做