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项目评审小组工作细则

第一章总则

第一条为加强风险控制，强化审批责任，提高审批效率和审

批质量，特制定本条例。

第二条本条例所述项目评审小组会议（以下简称“评审会”），

是承担公司业务审议等职责的专职机构，对有权审批人审批投资业

务起智力支持作用和制度规范作用。

第三条评审会实行“专业审查、集体审议和独立表决”。

第四条评审小组成员（以下简称“委员”），是担任项目评审

工作的专业人员。

第二章组织机构和主要职责

第五条评审会由专职和兼职委员组成，设评审会主任一名，

由总裁或执行总裁指定，副总裁、风险部门负责人、行政部门负责

人、业务部负责人、专家委员等为成员，公司同时根据项目评审行

业特性等需要，可外聘行业人士担任独立委员，总裁或执行总裁可

选择性参与评审会，享有一票否决权。

第六条评审会的主要职责是：

一、认真分析评审资料，掌握业务基本情况，分析评审业务的

风险点和业务可行性，提出有效的风险控制建议，独立出具明确的

评审意见，在控制风险的前提下促进业务的开展；

二、对行业的未来发展趋势做出专业的评判，在项目评审的过

程中提供专业意见；

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三、在审议的过程中，坚持公平、公正的原则，维护公司利益，

严格控制风险，确保审议质量，对审议的结果负责；

四、严格执行公司制度及相关国家法律、法规。

五、根据公司发展需要，对不适合的制度提出整改，对缺失的

制度提出建设性意见，并负责新制度和新业务产品方案的审定。

第三章审议范围及形式

第七条项目评审会的审议范围包括：按董事长授权会议审议

的各类投资业务或投资衍生业务。

第八条审议形式一般为会议形式，如特殊情况不能召集会议

审议的，可以采用汇签的形式。

第四章工作程序

第九条风险控制部负责提交项目评审申请，负责对项目评审

资料的完整性、程序的齐备性进行审查；风险控制部有权要求业务

部门补充相关资料，对不合规报送的有权拒绝。

第十条风险控制部原则上应提前1个工作日通知召开评审

会，

并将评审项目的基础资料转发给参会委员；如根据业务需要适

时召开评审会，应在会议召开前准备好项目评审的基础资料。

第十一条风险评审会议由评审会主任或评审会主任指定的召

集人主持。

第十二条项目审议受理的基础资料包括但不限于:《项目调查

报告》、《项目风险审查报告》、项目相关纸质资料、项目现场、抵押

物的权属资料及抵押物图片资料（如不能提供，则需要说明原因）。

第十三条项目评审会根据项目审议需要，评审会主任有权决

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定除委员外的有关人员列席评审会议，列席人员不参加评审表决，

不对评审结果负责。

第十四条每次评审会参会委员人数不得少于应参会委员人数

的3/4，否则评审决议无效。

第十五条项目调查人、审查人必须到会汇报，委员有权对项

目情况质询，汇报人对汇报内容的真实性、准确性负责。

第十六条委员在《项目评审表决表》上独立发表评审意见，

评审意见分为三种：同意、有条件同意、复议和不同意；“同意”表

示，委员意见与表决表上所列期限、金额、用途、利率、抵质押及

保证措施无异议；“有条件同意”时，评审委员应在《项目评审表决

表》中明确写出有条件同意的具体条件；“复议”时,评审委员应当

明确写出需要复议事项;“不同意”时，理由必须阐述清楚。