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第四章银团贷款管理办法

第四章银团贷款管理办法

第一节总则

第一条为促进和规范银团贷款业务，分散授信风险,更好地为重点企业和项目

提供融资服务，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商

业银行法》、《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》、《银团贷

款业务指引》等相关法律法规,特制定本办法。

第二条银团贷款是指由两家或两家以上银行基于相同贷款条件，依据同一贷

款合同,按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。

第三条总行公司业务部是全行银团贷款的主管部门,负责指导全行开展银团贷

款业务，代表我行参加全国性银团贷款行业自律组织。

第二节银团贷款的成员地位

第四条我行按照“信息共享、独立审核、自主决策、风险自担”的原则参与

银团贷款,按实际承贷份额享有银团贷款项下相应的权利，履行相应的义务。

第五条按照在银团贷款中的职能和分工，我行可担任牵头行、代理行和参加

行等角色，也可根据实际规模和需要以副牵头行、联合牵头行等名义参加银团，并

按照银团贷款合同履行相应职责.

第六条银团贷款牵头行是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷

款份额的银行,是银团贷款的组织者和安排者.

第七条牵头行的主要职责是,

，一,发起和筹组银团贷款，分销银团贷款份额,

，二，对借款人进行贷前尽职调查，草拟银团贷款信息备忘录，并向潜在的参

加行推荐,

，三，代表银团与借款人谈判确定银团贷款条件,

，四，代表银团聘请相关中介机构起草银团贷款法律文本,

,五，组织银团贷款成员与借款人签订书面银团贷款合同，

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,六，协助代理行进行银团贷款管理，

，七，银团会议或银团贷款合同确定的其他职责。

第八条我行独家担任牵头行时，承贷份额原则上不少于银团融资总金额的20

％，分销给其他银团贷款成员的份额原则上不低于50%。

第九条我行任牵头行时，分销银团贷款可以采取全额包销、部分包销和尽最

大努力推销三种类型.

第十条银团代理行是指银团贷款合同签订后，按相关贷款条件确定的金额和

进度归集资金向借款人提供贷款，并接受银团委托按银团贷款合同约定进行银团贷

款事务管理和协调活动的银行。

代理行经银团成员协商确定,可以由牵头行或者其他银行担任。银团代理行应

当代表银团利益，借款人的附属机构或关联机构不得担任代理行,我行各分行均可

担任代理行.

第十一条代理行应当依据银团贷款合同的约定履行代理行职责,主要职责

包括，

，一，审查、督促借款人落实贷款条件,提供贷款或办理其他授信业务，

，二，办理银团贷款的担保抵押手续,负责抵，质，押物的日常管理工作，

，三，制作账户管理方案，开立专门账户管理银团贷款资金，对专户资金的变

动情况进行逐笔登记,

，四,根据约定用款日期或借款人的用款申请，按照银团贷款合同约定的承款

份额比例，通知银团贷成员将款项划到指定账户,

,五,划收银团贷款本息和代收相关费用，并按承贷比例和银团贷款合同约定及

时划转到银团贷款成员的指定账户,

,六，根据银团贷款合同，负责银团贷款资金支付管理、贷后管理和贷款使用

情况的监督检查，并定期向银团贷款成员通报，

，七,密切关注借款人财务状况，特别是贷款期间发生企业并购、股权分红、

对外投资、资产转让、债务重组等影响借款人还款能力的重大事项时，代理行应在

获借款人通知后按银团贷款合同约定尽早通知各银团贷款成员，

,八，根据银团贷款合同,在借款人出现违约事项时，及时组织银团贷款成员对

违约贷款进行清收、保全、追偿或其他处置，

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,九,根据银团贷款合同，负责组织召开银团会议，协调银团贷款成员之间的关

系,

，十，接受各银团贷款成员不定期的咨询与核查，办理银团会议委托的其他事

项等.

第十二条银团参加行是指接受牵头行邀请,参加银团并按照协商确定的承贷份

额向借款人提供贷款的银行。

银团参加行的主要职责是，按照约定及时足额划拨资金至代理行指定的账户，

参加银团会议，做好贷后管理,了解掌握借款人日常经营与信用状况的变化情况，

对发现的异常情况应及时通报代理行。

我行各分行均可担任参加行。

第十三条担保代理行是指在担保结构比较复杂的银团贷款中,负责落实银团贷

款的各项担保及其抵，质,押物转让、管理等工作