银行从业资格考试《银行管理(初级)》历年真题和解析答案0409-64.pdfVIP

银行从业资格考试《银行管理（初级）》历

年真题和解析答案0409-64

1、以下说法错误的是（）。【单选题】

A.限制人身自由的行政处罚，只能由法律设定

B.法律可以设定各种行政处罚

C.行政法规可以设定除人身自由以外的行政处罚

D.地方性法规可以设定吊销企业营业执照的行政处罚

正确答案:D

答案解析:地方性法规可以设定除人身自由、吊销企业营业执照以外的

行政处罚。

2、（）是指银行内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不

受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈

和纠正。【单选题】

A.全面原则

B.审慎原则

1

C.独立原则

D.有效原则

正确答案:D

答案解析:有效原则，即内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得

拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及

时反馈和纠正。

3、风险识别是在风险分析的基础上，采用定性和定量相结合的方法，

按照风险发生的可能性及影响程度，对识别的风险进行分析和排序，

确定关注重点和优先控制的风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:风险分析是在风险识别的基础上，采用定性和定量相结合的

方法，按照风险发生的可能性及影响程度，对识别的风险进行分析和

排序，确定关注重点和优先控制的风险。风险识别是指在目标设定基

础上，商业银行应当采用科学的风险管理技术和方法，充分识别和评

估经营中面临的风险，密切关注主要风险因素，既包括人力资源、运

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营管理、自主创新、财务等企业内部因素，也包括经济、法律、社

会、科技、自然环境等企业外部因素。

4、设立企业集团财务公司注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额

为（）元人民币或等值的可自由兑换货币。【单选题】

A.1亿

B.2亿

C.3亿

D.5亿

正确答案:A

答案解析:设立企业集团财务公司注册资本为一次性实缴货币资本，最

低限额为1亿元人民币或等值的可自由兑换货币。

5、普惠金融基本的本原则不包括（）。【单选题】

A.健全机制、持续发展

B.机会平等、惠及民生

C.市场主导、政府引导

D.创造利润

3

正确答案:D

答案解析:普惠金融原则:健全机制、持续发展、机会平等，惠及民生，

市场主导、政府引导，防范风险、推进创新，统筹规划、因地制宜。

选项D：创造利润“”属于混淆选项。

6、中国银监会于（）出台了《商业银行贷款损失准备管理办法》，设

立了拨备覆盖率和贷款拨备率两个指标来考核商业银行贷款损失准备

的充足性。【单选题】

A.2008年

B.2009年

C.2010年

D.2011年

正确答案:D

答案解析:选项D正确。中国银监会于2011年出台了《商业银行贷款

损失准备管理办法》，设立了拨备覆盖率和贷款拨备率两个指标来考

核商业银行贷款损失准备的充足性。

7、在现实中，活期存款通常10元起存。【判断题】

A.正确

4

B.错误

正确答案:B

答案解析:通常1元起存。

8、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列金融机构接受银

监会监督管理的有（）。【多选题】

A.国家开发银行

B.中国工商银行

C.村镇银行

D.农村商业银行

E.期货经纪公司

正确答案:A、B、C、D

答案解析:根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，属于银监会监

督管理的金融机构有商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以

及政策性银行。

9、（）作为一种改善企业与客户之间关系的新型管理模式，主要通过

将企业的内部资源进行有效的整合，对企业涉及到客户的各个领域进

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行全面的集成管理，使企业以更低的成本和更高的效率最大化地满足

客户需求并最大限度地提高企业整体经营经济效益。【单选题】

A.客户关系管理

B.人际关系管理

C.资源控制管理

D.效益控制管理

正确答案:A

答案解析:客户关系管理作为一种改善企业与客户之间关系的新型管理

模式，主要通过将企业的内部资源进行有