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1÷x证书家庭理财模拟试题+答案

一、单选题（共40题，每题1分，共40分）

1、我国上海、深圳证券交易所对A股均实行（）交收。

、

AT+3

B、T+1

C、T+2

D、T+0

正确答案：B

2、支出形成费用或成本，而延期收入形成的是（）。

A、收入

B、费用

C、资产

D、负债

正确答案：C

3、我国理财行业发展过程经历了哪几个阶段？（）。

A、一、开始阶段；二、起步阶段；三、发展阶段

B、一、萌芽阶段；二、起步阶段；

C、一、萌芽阶段；二、起步阶段；三、成熟阶段

D、一、萌芽阶段；二、起步阶段；三、发展阶段

正确答案：D

4、招商银行在2002年推出的（）业务，真正拉开了国内个人理财业务的

竞争序幕。

A、“金种子理财”业务

B、“金太阳理财”业务

C、“金葵花理财”业务

D、“金阳光理财”业务

正确答案：C

5、人生的目标多种多样，就一般意义上的投资理财的目标分为两个层次,

个人投资理财要实现的首要目标是（）。

A、财务自由

B、财务安全

C、财务独立

D、财务自主

正确答案：B

6、制订个人理财目标需要将（）作为必须实现的理财目标。

A、个人风险管理

B、购房目标

C、预留现金储备

D、长期投资目标

正确答案：C

7、我国QDn基金在我国（）设立，从事（）投资。

A、境内，境内

B、境内，境外

C、境外，境内

D、境外，境外

正确答案：B

8、从有价证券的性质上看，有价证券是属于一种（）。

A、实业资本

B、虚拟资本

C、真实商品

D、真实资本

正确答案：B

9、在家庭财务报表中，收入和支出的确认基础是（）。

A、实收实付制

B、权益实现制

C、权责发生制

D、收付实现制

正确答案：D

10、存本取息的起存金额为（）

A^5万元

B、50元

C、5000元

D^1000元

正确答案：C

11、在出现某些突发和重大情况时，需要对理财方案进行不定期评估和调

整，下列选项中不需要进行评估的情况是（）o

A、理财从业人员发生重大家庭变故

B、金融市场的重大变化

C、宏观经济政策、法规等发生重大改变

D、客户自身情况的突然变动

正确答案：A

12、有“全球金融第一考”之称的特许金融分析师，简称为（）o

、

ARFPD

B、CFA

C、CWMB

D、CFP

正确答案：B

13、家庭理财规划的首要目标为（）

A、跑赢通胀

B、确保财富安全

C、保持财富增值

D、实现财富安全传承

正确答案：A

14、老张期初资产60万元，其中30万元投资资产，30万元自用资产，若

本期工作储蓄10万元，投资报酬率10胎则资产增长率为（）

A、22.57%

B、21.67%

C、21.57%

D、20.67%

正确答案：B

15、小玲刚从大学毕业，计划出国留学，预计准备金额40万。以目前4万

的积蓄与每月1000元储蓄来算，若年投资报酬率10%,应储蓄几年才能达

成留学计划（）

A、10年

B、9年

C、11年

D、12年

正确答案：D

16、客户进行理财规划的目标通常为财产的保值和增值，下列（）的目标

更倾向于实现客户财产的增值。

A、财产分配与传承规划

B、现金规划

C、保险规划

D、投资规划

正确答案：D

17、下列不属于理财从业人员初次面谈的主要任务的是（）

A、了解客户的投资偏好

B、向客户提出全面收集家庭信息的要求

C、了解客户的财务目标

D、向客户解释个人理财的作用、风险和目标

正确答案：B

18、对投资需求增长有刺激作用的财政政策是（）

A、再贴现率从2%调整到1.5%

B、政府增加购买

C、政府引入销售税

D、政府在市场上出售外汇基金票据

正确答案：B

19、以下哪种资产是投资资产（）

A、以上都不对

B、家庭正在居住的唯一住房

C、用以出租的投资房产

D、家庭使用的小轿车

正确答案：C

20、执行理财规划时，理财从业人员注意的因素不包括（）

o

A、时间因素

B、市场因素

C、资金成本因素

D、人员因素

正确答案：B

21、按组织形式投资基金可分为（）和公司型投资基金。

A、契约型投资基金

B、指数基金

C、开放式投资基金

D、封闭式投资基金

正确答案：A

22、（