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**银行投联贷业务管理办法

第一章总则

第一条为培育本行高成长中小企业客户群，加大本行对

拟上市企业的扶持力度，促进和规范本行同私募股权投资机构

（以下简称“PE”）的合作，特制订本办法。

第二条本办法所称“投联贷”，是指本行对认可的PE拟

投资或已投资的中小企业（以下简称“申请人”），在综合考虑

PE的投资管理能力和申请人未来发展前景等因素的基础上，

以信用、股权质押、PE保证或类保证等方式，为申请人提供

融资的业务。其中类保证方式是指PE持有的其他公司（经营

稳健、PE长期持有的公司）的股权质押模式。

第三条投联贷业务项下的授信业务须按照本行相关金融

产品的管理规定执行。

第四条本行在综合考虑PE公司的管理能力、基金规模等

因素后，与纳入合作名单的PE开展投联贷业务。

第五条本办法所称经办行指各分行及石家庄营业管理

部，经办机构是指各分行及石家庄营业管理部各支行、营业部

和业务发展部。

第二章业务模式

第六条投联贷业务依据授信风险控制方式的不同，可分

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为以下业务模式：

1.信用模式：指本行对合作名单内PE按其实际投资数额

的一定比例，向其已投资的申请人提供融资的一种业务模式，

并争取以申请人实际控制人及其配偶（如有）个人连带责任保

证作为担保措施。

2.股权质押模式：是指本行对合作名单内PE按其实际投

资数额的一定比例，向其已投资的申请人提供融资，并以实际

控制人持有的申请人全部或部分股权质押的一种业务模式，并

争取以实际控制人及其配偶（如有）个人连带责任保证为主要

担保措施。

3.PE增信模式一：PE保证模式，是指本行向合作名单内

PE已投资或拟投资的申请人提供融资，并以PE保证和实际控

制人及其配偶（如有）个人连带责任保证为主要担保措施的业

务模式。

4.PE增信模式二：PE股权保购模式，是指本行向合作名

单内PE已投资或拟投资的申请人提供融资，并以实际控制人

持有的申请人全部或部分股权质押加PE股权保购，并同时争

取以实际控制人及其配偶（如有）个人连带责任保证为主要担

保措施的业务模式，其中：

PE股权保购，是指本行、PE、申请人及其实际控制人四

方签署股权保购协议，约定PE在申请人不能偿还本行的授信

时，出资购买实际控制人质押的股权，实际控制人以股权转让

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价款代替申请人偿还本行授信。

5.PE增信模式三（类保证模式）：PE持有的其他公司（经

营稳健、PE长期持有的公司）股权质押模式，指本行向合作

名单内PE已投资或拟投资的申请人提供融资，并争取以PE

持有的其他公司股权质押和申请人实际控制人及其配偶（如

有）个人连带责任保证为主要担保措施的业务模式。

第七条投联贷业务项下的五种业务模式可组合使用。

第三章PE合作流程

第八条PE向本行申请合作，需满足以下条件：

1.已按国家相关法律法规要求办理备案手续（可免于备案

的除外）；

2.合作机构及团队核心成员没有违法违规和被处罚记录；

3.负责PE投资管理责任的高级管理团队人数不少于3

名，且均具备3年（含）以上的创业投资或相关业务经验，

具有良好的投资业绩记录；

4.自营或委托管理的基金规模（含投资者已实际出资及虽

未实际出资但已承诺出资的资本规模）在等值人民币2亿元

（含）以上；

5.没有为被投资企业以外的企业提供担保；

第九条PE申请合作的流程：

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1.各分行公司银行部或总行投资银行部负责对申请合作

的PE进行尽职调查，撰写调查报告，并填写《投联贷业务PE

合作立项申请表》（附件1），报总行公司银行部初审；

2.公司银行部在《投联贷业务PE合