证券投资顾问胜任能力《证券投资顾问业务》考前模拟真题A卷.pdfVIP

一、单选题

1.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立

客户回访机制，明确客户回访的程序，内容和要求，并（）。

A.指定专门人员独立实施

B.指定多部门共同实施

C.指定多部门分别独立实施

D.成立专门的委员会

答案：A

【解析】证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的

程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施。

2.在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为（）时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果

市场利率上升，流动性也随之增强。

A.正值

B.负值

C.零

D.大于等于零

答案：B

【解析】市场风险管理中的久期缺口可以用来评估利率变化对投资机构某个时期的流动性状况的影响。其

中，当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增

强。

3.假设半年复利计算的年利率为8％，则等价的年复利方式计算的年利率为（）。

A.9.20％

B.7.85％

C.8.00％

D.8.16％

答案：B

【解析】假设名义年利率为r，复利期间数量为m次：

m

EAR=（1+r/m）-1

2

由公式（1+r／2）-1=8％，解得r=7.85％。

4.客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于（）。

A.3年

B.5年

C.10年

D.20年

答案：A

【解析】客户回访应当留痕，相关资料应当保存不少于3年。

5.（）衡量的是某一时点上客户真正能够支配的财富价值。

A.个人资产

B.净资产

C.负债

D.现金流量

答案：B

【解析】个人资产指个人所拥有的全部资产。

净资产衡量的是某一时点上客户真正能够支配的财富价值。

负债指的是客户承担的所有债务。

现金流量，是指某一时期内现金及现金等价物流入和流出的数量。

1

6.金融衍生工具又分为独立型衍生工具和内嵌式衍生工具，下面属于内嵌式衍生工具的是（）。

A.金融远期

B.金融期权

C.金融互换

D.可转换公司债券

答案：D

【解析】嵌入式衍生工具指嵌入非衍生工具（即主协议）中，使混合工具的全部或部分现金流量随特定利

率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动

而变动的衍生工具。嵌入式衍生工具与主协议构成混合工具，如可转换公司债券等。

7.大数据的特点不包括（）。

A.数据量大

B.速度快

C.多样性

D.全面性

答案：D

【解析】大数据是指规模庞大、复杂多样且快速增长的数据集合，它具有以下几个特点：数据量大、速度

快、多样性。

8.下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法中，错误的是（）。

A.证券投资顾问不得同时注册为证券分析师

B.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应分开管理以防止可能的利益冲突

C.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件

D.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

答案：B

【解析】向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当符合相关从业条件，并在中国证券业协会注册登记为

证券投资顾问。证券投资顾问不得同时注册为证券分析师。

9.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A.公司评级

B.交易本身

C.信用状况

D.偿债能力

答案：B

【解析】债项评级是对交易本身的特定风险进行计量和评价，反映客户违约后的债项损失大小。

特定风险因素包括抵押、优先性、产品类别、地区、行业等。债项评级不但可以反映债项本身的交易风险，

还可以同时反映客户的债项交易风险和信用风险。

10.在单根K线形态中，实体较长的大阴线表明（）。

A.在长期内下降态势出现

B.在长期内上升态势出现

C.在短期内下降态势出现

D.在短期内上升态势出现

答案：C

【解析】大阴线，四个价位各不相等，收盘价小于开盘价。大阴线一般出现在下降趋势中，实体较长的大

阴线表明在短期内下降态势出现。

11.证券产品选择的基本原则中，不包括（）。

A.风险收益匹配原则

B.流动性匹配原则

C.期限匹配原则