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银行外包管理制度

银行外包管理制度（通用6篇）

在生活中，各种制度频频出现，制度是国家法律、法令、政策的

具体化，是人们行动的准则和依据。那么相关的制度到底是怎么制定

的呢？以下是小编收集整理的银行外包管理制度（通用6篇），仅供

参考，希望能够帮助到大家。

银行外包管理制度1

第一节支票管理

第一条支票由出纳人员负责管理，支票使用时应有“款项使用申

报表”，按资金使用权限，分级报批，然后将支票按批准金额抬头、

日期、用途等项目要素填列清楚，登记号码，加盖印章，领用人在

“款项使用申报表”和支票存根上签字备查;领用的支票须在五日内报

销清账。

第二条出纳人员支票付款后凭支票存根和票据(采购甲供材、固定

资产、办公物品还要验收登记员签字)入账，统一编制凭证，按制度登

记银行帐，原“款项使用申报表”作附件。

第三条出纳人员接到职能部门交付支票应认真快速检查支票票面

是否清晰，印章是否正规齐全，签发日期是否有效。

第四条支票领用人在公司领用当月未能进行报销的，如支票当月

未出账，支票领用人应将未用支票退回财务部;如支票已出账，领用人

应将款项申报手续交至财务部，否则财务人员凭支票领用手续及银行

出账证明，进行相关账务处理。如月末支票领用人未按上述制度处理，

出纳人员下发书面通知告之经办人、部门经理及主管副总。

第五条对于报销时发票票面金额比实际支付金额少时，财务人员

要及时催办，到月底按“第四条”制度处理。

第六条出纳人员应在每周一向财务部经理和财务负责人报送现金

和银行存款结存数。

第二节现金管理

第一条公司可以在下列范围内使用现金:

1.员工工资、津贴、奖金;

2.个人劳务报酬;

3.出差人员必须携带的差旅费;

4.结算起点以下的零星支出;

5.经批准的其他开支;前款结算起点按《银行结帐办法》必威体育精装版制度

标准为1000元或经相关领导批准确定;

6.支付各种抚恤金、丧葬补助费;

7.根据国家制度颁发给个人的科学、技术、文化、教育、卫生、

体育等各种奖金;

8.各种劳保、福利费用以及国家制度对个人的其他支出;

9.支付给个人采购农业产品款项，可以使用现金;

10.中国人民银行确定需要支付现金的其他支出。

第二条除本制度第一条外，超过使用现金限额的部分，应当以支

票支付;确需全额支付现金的，由财务经理列支使用范围。

第三条公司购置固定资产、办公用品、大宗物资及其他工作用品

必须采取转帐结算方式，不得使用现金。日常零星开支所需库存现金

限额为30000元。超额部分应存入银行。

第四条出纳人员支付现金，可以从公司库存现金限额中支付或从

银行存款中提取，不得从现金收入中直接支付(即坐支)。因特殊情况需

坐支的，应事先报财务负责人批准。

第五条出纳人员从银行提取现金，应当填写“财务提现申报表”，

并写明用途和金额，由财务经理或财务负责人审批后提取。银行每日

提取以不超过5万元现金为限，且不可以连续多日提取。为公司购置

物品或支付费用时，尽可能提前申请支票支付，需要大额现金的情况，

需要提前一天通知财务部。

第六条员工因工作需要借用现金，需填写“借款单”，按制度流

程批准后方可借款。预借现金后，需在借款事由工作办结后五个工作

日内，到财务部办理多借金额的预结算，并将未使用的借款退还财务

部，逾期不作结算的，财务部出纳将以书面形式告知借款员工及部门

经理及主管副总。

第七条符合本制度使用现金的，凭发票、工资单、差旅费单及公

司认可的有效报销单或领款凭证，经批准后由出纳支付现金。

第八条收付款后要在收付款凭证上签章，并加盖“收讫”“付讫”

戳记。

第九条出纳人员应当建立健全现金帐目，逐笔记载现金收付。帐

目应当日清月结、每日结算、结出余额，做到帐款相符。

第十条备用金按年借用，年初凭审批完整的《借款单》，至财务

部领取备用金，年度结束10个工作日前，借款人至财务部归还备用金。

银行外包管理制度2

银行存款是单位存放在银行的资金，是单位货币资金的主要内容，

为加强管理，建立健全银行存款管理制度，按如下办法进行管理：

1.加强银行存款的管理。根据资金的不同性质、用途，分别在银

行开设账户，严格遵守国家银