银行保险机构处置计划建议示例(商业银行版).pdfVIP

附件3

处置计划建议示例

（商业银行版）

一、概要

（一）机构概况

1.经营情况。机构整体经营情况，包括但不限于必威体育精装版经

营情况、发展战略、经营模式、持有的牌照及主要业务开展

情况等。

2.组织架构。机构设置和组织架构情况，例如公司治理

架构、风险管理架构、股权结构、组织架构图等。

3.主要分支机构和子公司情况。各主要分支机构/子公司

情况，至少包括主要分支机构/子公司的列表、持股比例、业

务经营范围、主要经营情况等。

（二）处置计划建议更新情况

本次处置计划建议更新的主要内容，其他与处置计划建

议更新相关的因素（首次制定时不需要）。

（三）处置障碍改进情况

处置障碍改进情况，为提升公司治理、风险管理、数据

与信息系统等方面所做的主要工作（首次制定时不需要）。

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二、处置计划治理架构

（一）职责分工

1.与处置计划相关的公司治理，包括董事会、高管层、

相关部门在处置计划建议的制定、审批、更新和处置计划执

行中承担的职责；处置机构的职责；对于区域性金融机构，

还应说明地方政府与处置计划公司治理的关系，包括是否有

提名和任命公司高级管理人员的权力。

2.处置计划建议的制定、审批、更新流程，包括向董事

会或高管层报告的路线和频率等；对于区域性金融机构，还

应包括与地方政府的汇报路径和沟通形式。

（二）管理机制

实施处置计划的管理机制，包括处置计划的目标、配合

执行机制等。

（三）问责机制

对于因相关人员履职不力导致机构进入处置阶段的，以

及相关人员执行处置计划不力的，要明确对有关责任人员的

问责机制。

三、关键功能、核心业务和重要实体识别

识别关键功能、关键共享服务、核心业务条线和重要实

体等，对明确银行关键业务，制定适当的恢复措施和处置策

略，确保运营连续性，降低恢复或处置措施对市场的影响，

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切实保障金融消费者合法权益,具有重要作用。

（一）关键功能

关键功能是提供给第三方的关键业务或产品等金融服

务，当这些金融服务出现突发中断时将带来严重影响，可能

引发市场风险传染或恐慌。关键功能在恢复或处置阶段应优

先保护，确保持续提供服务，或按计划有序关闭。

商业银行的主要金融产品和服务至少包括5个方面：1.

存款；2.贷款；3.支付清算托管与结算；4.同业融资；5.资本

市场与投资活动（包括但不限于债券投资、特殊目的载体投

资、理财产品、承销、衍生金融产品交易、资金交易等）。

商业银行可以根据自身业务开展情况，对以上产品和服务再

进行细分，例如，存款可以分为个人存款和公司存款。

商业银行可基于自身提供的金融产品和服务，综合考虑

规模/余额、客户数、市场影响、可替代性等因素，识别关键

功能。

（二）关键共享服务

关键共享服务是由机构内部或外包提供，用于实现关键

功能的服务，并由多个法律实体或业务条线共享。

关键共享服务应具备以下三个要素：该服务由集团内部

机构、集团内部独立法律实体或第三方机构提供；服务对象

是集团内部承担关键功能的业务单元或法律实体；服务突然

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中止或无序关闭会对集团关键功能造成重大影响。

商业银行的共享服务包括与金融相关的服务和与运营

相关的服务。金融相关服务包括资产负债管理、风险管理和

估值、交易及资产管理、会计处理等；运营相关服务包括人

力资源支持、信息技术、交易处理、不动产管理、法律及合

规服务等。

商业银行可梳理自身的共享服务，通过建立共享服务与

关键功能的对应关系，评估影响严重程度，识别本机构的关

键共享服务。

（三）核心业务条线

核心业务条线在经营失败时，可能导致机构收入、利润

和特许经营权价值受到重大损失。识别核心业务条线，有利

于明确本机构盈利来源和牌照价值。

商业银行可根据自身业务开展情况，确定业务条线的分

类，