为父母拟一份退休理财规划.pdfVIP

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退休理财规划书

致

XX理财顾问有限公司

理财顾问:ZZ基金客服部

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尊敬的XX夫妇

您们好！

首先感谢您们前来**投资顾问有限公司，寻求专业的理财规划建议。

祝贺您从现在开始规划您的退休生活。退休规划具有本金安全、适度收益、抵御通胀、

强制性等特征，您现在提早为退休做规划是明智的选择。

退休后能够享受财务独立、财务自由、财务尊严的高品质生活是一个人一生中最重要的

财务目标。合理而有效的退休规划不但可以满足退休后漫长的生活支出，保证自己的生活品

质，抵御通货膨胀带来的影响，而且可以显著地提高个人的财富净值。

退休规划的基本思路是，根据您家庭的具体情况与财务资源，评估实现您的退休生活，

看您的社保账户金额能否满足您退休后的生活，并为您制订相应的理财策略和实施方案。

本退休规划建议书的目的是：

1、确定您们年老精力不足以继续工作，特别考虑通货膨胀对您们退休生活的影响；

2、分析您们的退休生活需求，评估您们未来的支出情况；

3、子女教育规划。

4、制定您们养老的理财计划，保障您们安享晚年。

本计划书由五个部分组成：

一、基本资料

二、财务现状分析和诊断

三、前提假设

四、您们的理财目标规划

五、持续理财服务

希望能够为您们营造一个高品质的退休生活！

祝您们：健康，平安！

**投资顾问有限公司联系电话：*******

理财规划师：***

2015年6月28日

第2页

第一部基本资料

本部分整理了您们的家庭基本信息、财务信息，展示了您们家庭目前的财务全貌。

一、您们的家庭成员信息

现在至少需保障的退

关系姓名职业学历出生日期

年龄休后生活年数

父亲

母亲

长女——————

次女——————

儿子——————

可以看出在您