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江苏省融资性担保公司监管工

作指引

江苏省融资性担保公司监管工作指引（试行）

总则

第一条为规范全我省融资性担保公司监管工作，根据《中华人

民共和国公司法》、《中华人民共和国担保法》、《融资性担保公司管理

暂行办法》及其配套文件等有关法律、法规和政策规定，制定本指引。

第二条本指引所称融资性担保公司（以下简称“担保公司”），

是指在江苏省境内设立并取得融资性担保机构经营许可证的担保公

司及分支机构。

第三条从事融资性担保公司监管工作的人员，应当为熟练掌握

融资性担保行业法规和政策，具备融资性担保行业监管资格的监管部

门的正式工作人员。

第四条全省各级监管部门对本行政区域内担保公司进行监管，

适用本指引。

担保公司经营规范

第五条担保公司须严格执行《融资性担保公司管理暂行办法》

中业务范围、经营规则和风险控制等有关规定。

第六条在经营存续期间，担保公司不得抽逃挪用注册资本。

担保公司未经批准不得擅自办理工商注册登记手续，未通过许可

证年检的担保公司不得擅自办理工商年检手续。

第七条担保公司应当以融资性担保业务为核心主业，严格按照

许可证核准的业务范围开展经营活动，不得从事吸收存款、发放贷款、

实、准确、完整；积极配合监管部门的非现场监管和现场检查，

并按照监管部门的要求即时提供相关文件资料。

第十九条担保公司发生人民币500万元以上的担保代偿、投资

损失、担保诈骗，以及董事、监事或高级管理人员涉及严重违法、违

规等重大风险事件时，应当立即采取应急措施并在24小时内向当地

监管部门报告。

第二十条对监管部门提出的整改、处理意见，担保公司应在规

定时间内完成整改，并向监管部门书面报告整改情况。

监管内容和方式

第二十一条对担保公司监管的主要内容参照担保机构监管计

分表所列的指标和事项，重点监管担保公司的基础管理、业务经营、

资金使用、内部控制、信息披露、人员资质等方面的合规性。

各级监管部门可根据实际工作需要，增加相关的监管、检查内容。

第二十二条担保公司设立、变更、终止等环节的监管执行《江

苏省融资性担保公司行政许可工作指引》。

第二十三条高管人员监管。监管部门应建立担保公司董事、监

事、高级管理人员的任职资格管理档案。拟任董事、监事及高级管理

人员须参加任职资格培训，在考试通过后由市监管部门负责约见相关

人员进行任职前谈话，并做好谈话记录。通过培训考试和任职前谈话

对拟任人的资格进行审查，审查通过的核准其任职资格。

各市监管部门对董事、监事及高级管理人员履职情况进行年度综

合评价，担保公司的所有违规行为应当落实责任到相关的人员，评价

等级分为“优秀”“称职”、“基本称职”、“不称职”四个等次。

年度监管计分95分以上的担保公司，其董事会、监事会成员、高管

人员可以评为“优秀”；年度监管计分85-95分的，其董事会、监事

会成员、高管人员可以评为“称职”；年度监管计分75-84分的，其

董事会、监事会成员、高管人员可以评为“基本称职”；年度监管计

分75分以下的，其董事会、监事会成员、高管人员应被评为“不称

职”。

因重大违法违规经营行为被撤销经营资质担保公司的董事会、监

事会成员、高级管理人员，以及连续2年被评为不称职的董事、监事

及高级管理人员，如在事前未主动向监管部门报告所在担保公司违法

违规行为的，2年内不得在本省担保公司担任董事、监事及高级管理

人员。

第二十四条非现场监管。各市监管部门应通过监管信息系统、

变更申请、许可证年检、行业协会、信用评级等多种渠道，加强对担

保公司业务、财务等数据的收集、核对和统计分析，对主要风险指标

进行持续监测，对经营风险进行初步评价和早期预警，及时掌握行业

发展和担保公司经营情况，提高监管工作的针对性和有效性。

各级监管部门在非现场监管中应重点关注担保公司经营合规性、

风险性、重要事项及重大风险事件报告制度落实情况。

对非现场监管中发现的问题，市、县（市）监管部门应及时与担

保公司沟通和确认，出具《责令整改通知书》，提出限期整改意见。

如问题比较严重，存在重大风险隐患的，应组织开展专项现场检查。

第二十五条现场检查。各级监管部门应加强对担保公司的现场

检