明确受益所有人通知、网点服务标准检查表及应知应会测试(5).pdfVIP

明确受益所有人通知、网点服务标准检查表及应知应会测试

一、单选题（每题1分，40题，共40分）

您的姓名：填空题］*

1.以下受益人识别错误的是：（）单选题］*

A.直接拥有非法人组织25%股权的自然人；

B.通过协议约定对法人组织进行实际控制的自然人；

C.间接享有法人组织26%收益权的自然人

D.当使用标准一无法识别受益所有人时，识别法人或者非法人组织的高级管理人员。正

确答案）

2.客户存续期间适用需持续关注并审查客户身份状况，（）受理环节需承担核实责

任。单选题］*

A.管户经理

B.支行

C.客户经理及支行正确答案）

3.当广州分行客户经理或柜员对于受益所有人识别存在疑难问题的，可提交（）确

认。单选题］*

A.分行运营管理

B.分行法律合规部正确答案）

C.分行运营管理部负责人

D.分行法律合规部负责人

4.对于发现风险后，检视资料收集、审核、判定等相关流程均尽职合规，相关监测系统

模型数据均未反馈异常的，（）承担主要责任。（）革选题］*

A.管户经理

B.经办柜员

C.反洗钱主管部门

D.各方均无需正确答案）

5.李某间接拥有广州科汇股份有限公司5%的股权和25%表决权的，所以李某拥有股权或

者表决权的占比为（）单选题］*

A.5%

B.25%正确答案）

C.30%

D.20%

6.对公司受益所有人的识别顺序为（）革选题］*

A.识别直接或者间接拥有表决权，通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然

人,公司的高级管理人员正确答案）

B.识别直接或者间接拥有表决权,公司的高级管理人员，通过人事、财务等其他方式对

公司进行控制的自然人

C.识别直接或者间接拥有合伙权益,公司的高级管理人员，通过人事、财务等其他方式

对公司进行控制的自然人

D.识别直接或者间接拥有收益权公司的高级管理人员，通过人事、财务等其他方式对公

司进行控制的自然人

7.以下对受益所有人识别有误的是（）革选题］*

A.合伙企业的普通合伙人或者合伙执行人

B.信托的委托人、受托人、受益人

C.基金完成募集后，基金经理或者直接操作管理基金的自然人判定为受益所有人正确答

案）

D.破产管理人为清算组，受益所有人可识别清算组负责人、组长

8.上市公司子公司的受益人所有人，一般情况下为（）革选题］*

A.年报披露的受益所有人正确答案）

B.单位负责人

C.数据库披露的受益所有人

D.企业法定代表人

9.2022年5月某工作日，某网点当天正常营业，录像检查发现以下现象，需要扣

分的是（）单选题］*

A.网点当天于09:01开门。

B.中午12:-12:3期间，大堂只有理财经理值班，运营人员午休吃饭。

C.柜员当天于08:58完成班前现金清点。

D.网点开门后，现金柜台于。9:05开始对外服务。（正确答案）

10.在检查网点外部铭牌时，存在以下现象无需扣分的（）。单选题］*

A.网点外部未制作24小时自助服务灯箱，且网点未作邮件报备。

B.门楣招牌整体干净，存在少量水锈。

C.招牌存在破损，支行已于破损当天向分行提出更换申请。（正确答案）

D.招牌破损严重，支行已报修8个月，仍未完成更换。

11.关于网点外部卫生，以下说法正确的是（）单选题］*

A.正门前3米范围（人行道不算在内）内或台阶以上地面干净（正确答案）

B.门处如有垃圾或杂物需60分钟内清扫干净

C.门处如有落叶需3小时内清扫干净

D.网点外部的墙壁、玻璃墙面存在喷涂、张贴现象，不扣分。

12.关于网点无障碍通道，以下说法正确的是。（）革选题］*

A.网点需设有无障碍通道，无设置需纳入考核。

B.无障碍通道需保持平整、畅通，坡度小于30度。正确答案）

C.网点需在显著位置同时提供服务电话和按铃。

D.网点需在显著位置提供服务电话，营业时间内因业务繁忙未能接听，不扣分。

13.网点厅堂如存在以下问题，不需要扣分的是（）革选题］*

A.理财经理在其工位的客户视线范围外，摆放个人背包。正确答案）

B.现金柜台客户视线范围内，电脑显示器上贴着写有文字的便签条。

C.理财经理办公桌面的宣传资料摆放杂乱。

D.在便民服务柜内放置罩、剪刀等，方便客户使用。

14.关于网点厅堂摆放的废纸篓，以下说法正确的是（）革选题］*

A.网点内的所有垃圾桶规格需保持一致。

B.厅堂内如需放