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新银行客户经理工作总结范文十九篇

银行客户经理个人工作总结

2005年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求

自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，

2005年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储

179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营

销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总

结一下我在这一年中的工作情况。

一、加强学习，提高自身素质。

二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。

在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助

其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解

答。当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。对待业务技能，

我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己

不会的学会。想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。

三、开拓市场，寻找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从朋

友那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任

务重，叫我去宣传一下，看能否转到我行

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我计划从以下几

个方面来锻炼自己，提高自己的整体素质。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必须要有较高的

道德修养，强烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地

对待挫折和失败。还要有积极主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强

的交际沟通能力，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热情开

朗，在语言上要风趣幽默，在处理棘手问题上要灵活变通，在业务操作上

要谨慎负责。

三、业务方面。客户经理要有系统、扎实的业务知识。首先要熟悉银

行的贷款、存款、结算、中间业务知识。既要掌握主要业务知识，又要熟

悉较为冷门的业务知识；既要有较高的政策理论水平，又要能具体介绍

各种业务的操作流程；既要熟悉传统业务，又要及时掌握新兴业务。

另外，客户经理还要具备法律知识、经济知识，特别是要具备综合运

用多种知识为客户提供多种可供选择的投资理财方案的能力。

四、营销方面。客户经理要成为市场营销的能手。要掌握市场营销学

的基本知识，又要身体力行，积极参与实践。掌握推销自我的技巧、演讲

技巧、产品推介的技巧、与客户沟通的技巧、处理拒绝的技巧等。

职位描述：

1．负责私人银行部客户产品的设计和开发，监察营销推广项目的进

度；

2．运用各项分析技术，洞悉客户分层的购买行为、服务与产品需求；

3．根据私人银行客户的需求，为客户提供全方位的理财策划和服务；

4．负责高端客户的营销、维护和服务工作；

5．搜集及评估客户意见，制订及改进品牌服务内容及水平；

6．负责私人银行业务市场的推广和客户关系管理工作；

7．发掘客户需要及业务机会，进行交叉销售，确保完成销售指标；

8．负责向客户提供专业化服务、风险防范和反馈信息。

任职要求：

1．具备多年银行工作经验、销售财富管理产品及客户管理经验；

2．熟悉内地个人金融服务的一般运作及产品，熟悉各种金融工具的

投资技巧；

3．具有广泛的社会关系和客户资源，具备较强的商务谈判力及客户

拓展能力；

4．熟练掌握财务、金融和相关法律知识；

6．具有强烈的责任感及客户服务意识，富有团队管理及协作精神；

7．具有良好的交流沟通能力，英文程度良好；

8．具备cfp、cfa、注册会计师等执业资格者优先。

入职门槛：

在客户的心目中，理财经理应该是能够为他们解决一切问题的专家，

所以你不仅要精通包括信用卡、个人贷款、信托投资等多种业务品种，又

要熟悉证券市场、外汇市场和黄金投资市场。因此，充分了解理财产品，

时刻汲取金融知识并且保持对金融市场的敏锐度是成为一个合格理财经理

的重要前提。

职业晋升通道：

理财顾问—理财经理—高级理财经理

快速成长秘籍：

职业道德不可丢：客户与理财经理之间的不信任是工作中最大的困难

之一，造成这个问题的原因在于有些理财经理只为完成业务指标，而不顾

客户的真实需求胡乱推荐理财产