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风险评审委员会工作制度范文

第一章总则

第一条为加强风险控制,强化审批责任,提高审批效率和审批质量,

根据《担保业务管理手册》,特制定本条例。

第二条本条例所述项目评审委员会,是根据公司章程和《担保业务

管理手册》设立的承担担保业务审批的专门机构。

第二章项目评审委员会设立与审批范围

第三条集团公司设立项目评审委员会（以下简称评审会）,评审会

秘书处为评审会的日常办事机构,秘书处设在集团风险管理中心。

第四条评审会的审批范围包括：集团及下属各担保公司有权审批

人直接审批权限以外的担保业务,以及董事局决定的其他业务。

第三章项目评审委员会组成

第五条项目评审委员会成员（以下简称评委）的组成采用优势互

补的复合结构,金融、产业和专业背景人员基本按照4:4:2的比例构

成。

第六条评委的基本任职资格要求:

1.能够接受并通过个人工作背景调查,无舞弊等不良记录；

2.具有较强的责任心,遵守职业道德；

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3.具有专业的分析判断能力和较强的风险处理能力,能够根据各项

目的具体情况提出有效的风险控制建议,并在控制风险的前提下促进业

务的开展；

4、具有较好的沟通能力,能够准确表达观点和意见。

第七条评委的专业任职资格将根据不同的专业,从学历、知识结

构、工作经验等方面进行评定。

第八条评委的构成与产生

1.评委由内部评委和外聘评委组成；

2、内部评委的产生,由集团综合管理中心提交符合任职资格要求

的候选人员____,采取差额选举法产生具体人员____,经集团董事局审

批后公布；

3.由集团董事局在公司外部选择专业人士作为外聘评委；

4.评审会可根据需要聘请有关专家列席评审会；

5.集团风控总监为项目评审委员会主任；

6.评委采用定期轮换制度,原则上每年进行一次改选。

第九条评委的职责:

1.遵守国家的法律法规,执行公司的制度和规定；

2.认真分析报审资料,掌握业务基本情况,分析报审业务的风险点和

业务可行性,提出防范和控制风险的措施；

3、在评审过程中,坚持公正、独立的原则,维护集团利益,严格控

制风险,确保审批质量,对审批的结果负责；

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4.对项目涉及到的本公司及客户的商业秘密等负有必威体育官网网址的责任；

5、各评委应严格遵守会议纪律,会前安排好手头工作,不得无故缺

席、迟到、早退,或中途离场。

第四章审批受理与会议准备

第十条评审会秘书处负责受理符合要求的业务资料。

第十一条评审会秘书处负责对报审资料的完整性、程序的齐备

性、签字的齐全性进行审查；对不完整与不合规的报审资料,要求报审

单位补充或加以说明,质量差的资料可拒绝受理。

第十二条评审会秘书处负责将符合要求的报审资料发送到各评委,

为评审工作提供支持。

第十三条项目评审会议的准备。评审会秘书处拟定项目评审会议

安排并通知各评委。

第十四条报评审会秘书处的业务资料包括但不限于:

1.担保项目内部评议表

2.a角项目调查评价报告书

3.b角项目调查评价报告书

4.c角项目审核报告书

5.八级分类评分表

6、反担保资产评估表第十五条各报审单位必须在评审会召开前

____小时将资料报送到评审会秘书处,评审会秘书处对呈报的资料进行

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复核,合格的项目上会,不合格的退回。如因报送资料不合格被退回,则

资料再次报送的截至时间为下一次评审会前一天。

第五章项目评审会议

第十六条评审会议由周例会和临时会议组成。临时会议根据实际

需要的情况由评审会主任确定。

第十七条评审会议由评审会主任或其指定的人员主持；参加评审

会议的人员必须达到应参会人员的三分之二及以上。

第十八条根据业务审批需要,评审会的主持人有权决定有关人员列

席评审会议。列席人员不参加评审表决,不对评审结果负责。

第十九条审批程序