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反洗钱专项培训测试题

一、单选题（15题，每题3分，共计45分）

1、金融机构反洗钱工作的监督管理机关为（）。

A、银行监督管理委员会

B、中国人民银行(正确答案)

C、公安机关

D、税务机关

2.对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成风

险等级划分工作。

A.5个工作日

B.15日

C.10个工作日(正确答案)

D.10日

3.以下不属于“黑钱”来源的是（）。

A、毒品交易所得

B、黑社会犯罪所得

C、走私收入

D、诚实守法经营所得(正确答案)

4.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。

A、客户身份识别(正确答案)

B、大额和可疑交易报告

C、可疑交易的分析

D、与司法机关全面合作

5.（）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A、了解客户;(正确答案)

B、大额交易报告;

C、可疑交易的分析;

D、与司法机关全面合作。

6.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限

内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（）为客户办理业务。

A.中止(正确答案)

B.终止

C.停止

D.继续

7.人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务不包括（）

A.参与调查义务(正确答案)

B.配合调查义务

C.如实提供信息义务

D.不得拒绝和阻碍调查

8.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告。

A大额交易报告

B可疑交易报告

C反洗钱综合报告

D大额交易报告和可疑交易报告(正确答案)

9.金融机构的反洗钱工作机构和岗位设立情况在年度内发生变化的，应当于变化后

的（）个工作日内将更新情况报告中国人民银行或其当地分支机构。

A、2

B、5

C、10(正确答案)

D、20

10.个人代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示（）身份证件?

A、被代理人

B、代理人

C、银行工作人员

D、被代理人和代理人的身份证件。(正确答案)

11.《反洗钱法》规定哪些部门具有反洗钱调查权（）

A国务院反洗钱行政主管部门及其县一级派出机构有权进行反洗钱调查

B国务院反洗钱行政主管部门及其省一级派出机构有权进行反洗钱调查(正确答案)

C国务院反洗钱行政主管部门

D国务院反洗钱行政主管部门及其市一级派出机构有权进行反洗钱调

12.金融机构中对自身反洗钱内部控制制度的有效实施行为负责的是（）

A反洗钱部门负责人

B金融机构负责人(正确答案)

C监管部门负责人

D直接负责的业务人员

13.《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱犯罪不包括（）

A毒品犯罪

B贪污贿赂犯罪

C金融诈骗犯罪

D破坏公共秩序犯罪(正确答案)

14.单笔或者当日累计人民币（）万元、外币等值（）万美元以上的现金收付，各

分支机构作为大额交易进行报告。

A．51(正确答案)

B.201

C.202

D．505

15.《反洗钱法》规定,（）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供

一次性金融服务时,都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

A、机关团体

B、企业单位

C、任何单位和个人(正确答案)

D、个人

二、多选题(10题，每题5分，共计50分)

1.保险公司客户身份识别涉及的业务环节包括:（）

A销售(正确答案)

B承保(正确答案)

C批改(正确答案)

D理赔和资金收付(正确答案)

2.金融机构有下列哪些行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设

区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，处20万以上50万以下罚

款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万以上5万以

下的罚款。（）

A、未按照规定履行客户身份识别义务的(正确答案)

B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的(正确答案)

C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的(正确答案)

D、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的(正确答案)

E、违反必威体育官网网址规定，泄露有关信息的(正确答案)

F、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的(正确答案)

G、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，(正确答案)

3.下列哪些情况金融机构应当重新识别客户身份（）

A、客户办理大额交易

B、客户要求变更姓名或者名称、身份证件、注册资本、经营范围、