2024养老金融指数报告_部分1.docx

2O24

养老金融指数报告

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2O24

养老金融指数报告

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专家审议委员会

孔丹李克穆魏迎宁杨凯生孙晓霞杨宇东郑秉文原新党俊武王晓川

课题组

组长：包虹剑

副组长：卞世博刘育梅陈天翔

成员：张熠宗庆庆马琛琛谭丽向书凝宋爽爽王赟张晨佳李其相

支持单位

中信改革发展研究基金会

学术支持

亚洲养老金融与产业研究院

上海财经大学统计与管理学院

上海财经大学公共经济与管理学院上海国际银行金融专修学院

独家指定发布媒体

第一财经

行研支持

上海融金聚科技有限公司

鸣谢单位

中国工商银行股份有限公司中国民生银行股份有限公司

浙商银行股份有限公司恒丰银行股份有限公司宁波银行股份有限公司北京银行股份有限公司

中国平安人寿保险股份有限公司

中国太平洋人寿保险股份有限公司长江养老保险股份有限公司

太平人寿保险有限公司太平养老保险有限公司

中国人民健康保险股份有限公司友邦人寿保险有限公司

工银安盛人寿保险有限公司交银人寿保险有限公司

中美联泰大都会人寿保险有限公司

中宏人寿保险有限公司信美人寿相互保险社

国民养老保险股份有限公司

华夏基金管理有限公司博时基金管理有限公司嘉实基金管理有限公司招商基金管理有限公司

汇添富基金管理股份有限公司鹏华基金管理有限公司

工银瑞信基金管理有限公司建信基金管理有限责任公司平安基金管理有限公司

兴证全球基金管理有限公司

景顺长城基金管理有限公司

银华基金管理股份有限公司

交银施罗德基金管理有限公司中银基金管理有限公司

中欧基金管理有限公司万家基金管理有限公司

华泰柏瑞基金管理有限公司浦银安盛基金管理有限公司华宝基金管理有限公司

国寿安保基金管理有限公司大成基金管理有限公司

农银汇理基金管理有限公司

海富通基金管理有限公司华商基金管理有限公司

银河基金管理有限公司泰康基金管理有限公司

泰达宏利基金管理有限公司

一、序言 1

(一)以关注民生为中心的养老金融 4

(二)金融助力多层次养老服务体系建设 6

(三)突出金融机构养老服务整合能力评价的意义 10

(四)养老金融对支持银发经济的作用 11

二、指数框架 14

(一)指数制定原则 14

1、导向性 14

2、科学性 16

3、发展性 17

(二)指数结构介绍 18

三、指标选取 21

(一)一级指标选取说明 21

(二)二级指标选取说明 25

1、养老资产管理能力 25

2、养老产品配置能力 27

3、养老服务整合能力 29

4、养老规划咨询能力 32

5、同行及社会反馈 33

四、指数说明 36

(一)指数计算方法 36

1、指标无量纲化 36

2、权重确定方法 37

3、指数合成 39

(二)指标数据来源 39

1、官方渠道 40

2、企业公开渠道 40

3、第三方渠道 40

4、问卷调研 41

5、养老金融机构大调研 41

6、电话抽样调查 42

五、指数作用和指数分析 44

(一)指数评价对象 45

(二)商业银行：总体情况分析 46

(三)保险公司：总体情况分析 58

(四)公募基金公司：总体情况分析 66

六、未来展望 78

参考文献 79

附录：分类金融机构养老金融指数计算结果 80

序言

金融的根本宗旨是服务实体经济，积极履行社会责任，推动经济社会和谐发展。金融应当成为社会发展的助力，通过创新和包容性金融服务，支持经济的均衡增长，保障社会公平正义，并为实现可持续发展目标作出积极贡献。人口老龄化是深刻影响我国未来经济社会发展的重大长期趋势。养老金融是中国式现代化金融体系的重要组成部分，关系积极应对人口老龄化国家战略的顺利实施，攸关全体人民在老龄社会的幸福生活。2023年8月17日，中信改革发展研究基金会金融实验室、第一财经联合上海财经大学、亚洲养老金融与产业研究院等权威机构，正式发布《2023养老金融指数报告》