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互联网金融行业风险控制与合规操作

TOC\o1-2\h\u28970第1章互联网金融概述 4

203321.1互联网金融的发展历程 4

44881.2互联网金融的业务模式 4

309061.3互联网金融的风险与挑战 4

11778第2章风险控制基本理论 5

131212.1风险的定义与分类 5

171992.2风险识别与评估 5

183242.3风险控制策略与措施 6

9290第3章法律法规框架 6

320453.1监管体系与法律制度 6

244183.1.1监管体系 6

11103.1.2法律制度 7

154073.2互联网金融法律法规概述 7

174603.2.1网络借贷 7

292853.2.2互联网支付 7

220863.2.3互联网保险 7

234773.2.4互联网基金销售 7

7363.3法律法规对互联网金融业务的影响 8

181523.3.1合规要求 8

282573.3.2风险防范 8

319243.3.3市场秩序 8

259113.3.4行业发展 8

19503第4章信息安全与数据保护 8

258404.1信息安全风险分析 8

256314.1.1网络攻击风险 8

130344.1.2内部泄露风险 8

100964.1.3数据传输风险 8

54684.1.4法律合规风险 8

242044.2数据保护策略与措施 9

107034.2.1数据加密 9

298214.2.2访问控制 9

277154.2.3安全审计 9

97134.2.4安全防护 9

236974.3用户隐私保护与合规要求 9

311384.3.1法律法规遵循 9

234994.3.2用户隐私告知 9

216764.3.3最小化原则 9

270474.3.4用户隐私保护措施 9

212014.3.5用户权利保障 9

271914.3.6合规监管 10

2503第5章技术风险控制 10

78105.1技术风险类型及特点 10

225245.1.1系统性风险 10

37685.1.2技术过时风险 10

88255.1.3数据风险 10

233075.1.4技术依赖风险 10

170915.2技术风险防范措施 10

206135.2.1建立完善的系统架构 10

115045.2.2持续关注技术动态 10

187645.2.3加强数据管理 10

223515.2.4多元化技术合作 10

235975.3技术合规性评估 10

307975.3.1法律法规遵守 10

157255.3.2行业标准遵循 11

52465.3.3内部合规制度 11

8125.3.4客户隐私保护 11

26097第6章资金风险管理 11

209636.1资金来源与投向风险 11

120966.1.1资金来源风险识别 11

229736.1.2资金投向风险识别 11

245676.2资金流动性风险 11

50926.2.1流动性风险概述 11

238736.2.2流动性风险防控措施 11

263526.3资金安全与合规操作 12

64016.3.1资金安全 12

215346.3.2合规操作 12

13000第7章信用风险控制 12

69087.1信用风险评估方法 12

310327.1.1客户信用评级模型 12

285847.1.2信用评分卡 12

61117.1.3行为评分模型 12

327267.2信用风险控制策略 12

236947.2.1信贷限额管理 13

95297.2.2信贷审批流程优化 13

63247.2.3逾期贷款管理 13

225317.2.4风险分散策略 13

16077.3信用风险合规管理 13

190967.3.1完善内部风险控制制度 13

54397.3.2加强信息披露 13

81067.3.3落实监管要求 13

280877.3.4增强合规意识 13

30291第8章市场风险与操作风险控制 13

51578.1市场风险识别与评估 13

91978.1.1市场风险类型 14

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