中级经济师-金融专业知识与实务-教材精讲班 第九章.pdfVIP

中级经济师

金融专业知识与实务

教材精讲班

授课教师：赵疏敏

第九章中央银行与金融监管

第一节中央银行概述

【本节考点】

【考点】中央银行的产生及独立性

【考点】中央银行的性质与职能

【考点】中央银行的业务

一、中央银行的产生及其独立性

（一）中央银行的产生

1.中央银行的产生有两个基本前提：

（1）商品经济的发展比较成熟；

（2）金融业的发展对此有客观需求。

2.中央银行制度建立的四个方面的需要：

（1）集中货币发行权的需要；

（2）代理国库和为政府筹措资金的需要；

（3）管理金融业（如票据清算和银行最后贷款人）的需要

（4）国家对社会经济发展实行干预的需要。

3.中央银行产生的过程：

（1）1656年成立的瑞典银行世界上最早设立的中央银行。

（2）1694年成立的英格兰银行，被公认为是近代中央银行的鼻祖。

4.中央银行的产生和发展的三个途径：

中央银行产生和发展的三个由商业银业转化为中央银行英国英格兰银行

途径法国法兰西银行

德国普鲁士银行

专门设置的中央银行美国联邦储备体系

二次大战前后发展中国家和

新独立国家的中央银行

由综合性银行改革为单一职前苏联

能的中央银行东欧各国

【例题·单选题】被公认为是近代中央银行鼻祖的是（）。

A.瑞典银行

B.英格兰银行

C.美联储

D.法兰西银行

【答案】B

（二）中央银行的独立性

中央银行的独立性是相对的，通常是指其在国家总体经济发展战略和目标之下，独立地制定、

执行货币政策的职能与属性。

1.中央银行相对独立性的内容：

（1）建立独立的货币发行制度，稳定货币；

（2）独立制定实施货币政策；

2.中央银行保持相对独立性应遵循的两条基本原则：

（1）中央银行应以一国宏观经济目标为出发点制定货币政策，开展相应的政策工具操作；

（2）中央银行应按照金融运行规律，制定实施货币政策，规避政府短期行为的干扰。

3.目前国际上中央银行相对独立性的模式主要有：

（1）独立性较大的模式。中央银行直接对国会负责。如美国、德国。

（2）独立性稍弱的模式。中央银行名义上隶属于政府，而实际上保持着较大的独立性。如

英格兰银行、日本银行。

（3）独立性较小的模式。中央银行接受政府的指令。如意大利。

二、中央银行的性质与职能

（一）中央银行的性质

中央银行的性质：中央银行是在一国金融体系中处于主导地位，代表国家制定和实施货币政

策，对金融业实施监管，对国民经济进行宏观调控和管理的特殊金融机构，是一个国家的最

高货币金融管理机构。

（二）中央银行的职能

中央银行的职能包括发行的银行、政府的银行、银行的银行、管理金融的银行四个方面：

1.发行的银行

中央银行是发行的银行，是指中央银行垄断货币发行，具有货币发行的特权、独占权，是一

国唯一的货币发行机构。

中央银行作为发行的银行，具有以下几个基本职能：

（1）适时适度发行货币；

（2）宏观经济角度控制信用规模，调节货币供应量；

（3