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反洗钱知识测试题(含答案)

反洗钱知识测试题

一、单项选择题。（共15题，每小题2分，共30分）

1、我国银行业反洗钱工作的领导和监督管理机关是C。

A、商业银行总行；B、公安部；C、中国人民银行；D、银监会。

2、我国B最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。

A、修订后的新宪法；B、修订后的新刑法；

C、修订后的新中国人民银行法；D、金融机构反洗钱规定。

3、C负责全国的反洗钱监督管理工作。

A、中国人民银行；B、银监会；C、国务院反洗钱行政主管部门；

D、反洗钱监测管理中心。

4、金融机构应当依照《反洗钱法》的规定建立健全B，金融机构

的负责人应当对B的有效实施负责。

A、大额交易与可疑交易报告管理制度；B、反洗钱内部控制制度；

C、客户信息身份识别制度；D、反洗钱工作制度。

5、我们通常说的反洗钱、我们通常说的反洗钱一规定两办法一规定两办法中的中的规定规定是指D。

A、《个人存款账户实名制规定》；B、《金融机构管理规定》；

C、《大额现金支付登记备案规定》；D、《金融机构反洗钱规定》。

6、金融机构反洗钱、金融机构反洗钱一规定两办法一规定两办法在A正式实施。

A、2003年3月1日；B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；D、2004年4月1日。

7、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的

个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可

以处A的罚款。

A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；D、1000元以下。

8、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当

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F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的。

5、下列支付交易属于大额支付交易的有（ADE）。

A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付；

B、金额10万元以上的单笔现金收付；

C、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额10万

元以上的款项划转。

D、个人银行结算账户之间及个人与单位银行结算账户之间金额20万

元以上的款项划转。

E、金额20万元以上的单笔现金收付；

6、犯有法律规定的洗钱罪行为之一的，下列正确的表述是（AC）。

A、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或拘役，并

处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金；

B、没收其违法所得及其产生的收益，处五年以上有期徒刑，并处或单

处洗钱数额20%以上50%以下罚金；

C、情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额5%以

上20%以下罚金；

D、情节严重的，处十年以上有期徒刑，并处洗钱数额100%的罚金。

7、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示

谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（BC