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大学生防电信诈骗调研

一、电信诈骗的特点

（一）诈骗手段多样化近期犯罪分子以电话为平台实施诈骗的形式多种多样,

手段也日益翻新。我们根据媒体的相关报道来分析,犯罪分子主要通过以下方式进

行诈骗:一是假冒国家机关工作人员进行诈骗;二是冒充电信等有关职能部门工作

人员，以电信款费、送话费、送奖品为由进行诈骗;三是冒充被害人的亲属、朋友:

编造生急病、发生车祸等意外稳用钱,或称被害人家人被绑架索要赎金为名等事由

骗取被害人财物;四是冒充银行工作人员，假称被害人银联卡在某地刷卡消费为名，

诱骗被害人转帐实施诈骗等。

（二）团伙作案，反侦查能力非常强。犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的

诈骗，犯罪团伙内部组织很严密，他们采取企业化的运作，分工很细，有专人负

责购买手机，有的专门负责开银行帐户，有的负责拨打电话，有的负责转账。分

工很细，下一道工序不知道上一道工序的情况。这也给公安机关的打击带来很大

的困难。集团作案组织化该类案件单打独斗的少，组织化程度高，犯罪分子以诈

骗为常业，有固定的诈骗窝点，作案时分工明确、组织严密，且大都使用假名，

呈现明显的集团化、职业化特点。

（三）作案技术科技化犯罪分子首先通过有关手段套取到被害人家庭固定电

话的开户资料后，再利用高科技手段使被害人的电话来电显示出拨打过来的电话

确实是110或12315或电信10000或138001、38000等常见的业务电话，或是被

害人熟悉的亲友的电话,使被害人相信对方确实是公安、工商或是电信和移动公司

的工作人员或是自己的亲友，从而放松警惕。作案手段涉及计算机黑客、网络电

话、U盾转帐等技术,并运用了心理学的相关知识控制了被害人的心理后，远程掌

控其行为致使其上当受骗。

（四）作案手段隐蔽化犯罪分子往往只通过电话或短信的方式与被害人进行联

系，从不直接和被害人见面，电信诈骗的组织者几乎从来不抛头露面，即使到银

行提取或转移诈骗所得的款项也从不出面，而是指使手下的人或是以较高的报酬

雇请不明真相的群众去进行转移赃款的活动，使侦查机关即使找到相关线索也很

难准确的进行抓捕。

（五）社会危害剧烈化该类案件的诈骗范围广，诈骗数额大,动辄就是几十上

百万，使受害人蒙受巨大财产损失，严重扰乱社会经济秩序。相对于普通诈骗中

“一对一”或者“一对多”的诈骗，电信诈骗表现出来的是面对整个电话用户或

者特定户群体的诈骗，其诈骗行为的实施并不是特意针对特定对象，而是广泛散

布诈骗信息,等待受害者上钩。这种方式带来的后果,往往是大批的电话用户上当

受骗，涉案数额往往很大，对社会的危害极其严重。

（六）信息诈骗手段翻新速度很快，一开始只是用很少的钱买一个“土炮”

弄一个短信，发展到英特网上的任意显号软件、显号电台等等，成了一种高智慧

型的诈骗。从诈骗借口来讲，从最原始的中奖诈骗、消费信息发展到绑架、勒索、

电话欠费、汽车退税等等。犯罪分子总是能想出五花八门的各式各样的骗术。就

像“你猜猜我是谁”，有的甚至直接汇款诈骗，大家可能都接到过这种诈骗。这

种刚开始大家也觉得很奇怪这种骗术能骗到钱吗？确实能骗到钱。因为中国人很

多人在做生意，互相之间有钱款的来往，咱们俩做生意说好了我给你打款过去，

正好接到这个短信了，我就把钱打过去了。甚至还有冒充电信人员、公安人员说

你涉及贩毒、洗钱等等，通过这种办法说公安机关要追究你等等各种借口。骗术

也在不断花样翻新，翻新的频率很高，有的时候甚至一、两个月就产生新的骗术，

令人防不胜防。

二、电信诈骗的常见套路

我们通过对老师和学生的访问及国家反诈中心的骗局曝光、反诈知识了解到

的常见诈骗套路如下：

1、刷单返利类诈骗。诈骗分子先发布兼职广告招募“刷单客”“点赞员”等，

拉人建群，让受害人完成刷单等任务，并发放小额佣金。之后引诱受害人下载虚

假刷单APP做“进阶任务”，以“操作异常，账户被冻结”等各种借口诱骗受害

人加大投入进而骗取更多资金。诈骗分子发布网购刷单兼职信息，承诺在交易后

立即返还购物费并额外提成。刷第一单时会小额返利，刷单交易额变大后，诈骗

分子就会以各种理由拒不返款。

2、快递丢失类骗局。诈骗分子冒充电商平台或物流快递企业客服，谎称受害

人网购的商品被下架，以“理赔退款”为由要求缴费，诱导受害人提供银行卡和

手机验证码等信息，并诱导受害人支付费用。

3、广告购物类骗局。先在社交平台或网站发布广告，当与受害人取得联系后，

以私下交易可节约手续费或更方便等理由，要求私下转账。