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银行合规文化知识竞赛题库（判断题—415道）

一、判断题（对的打“√”，错的打“×”）（一）内部控

制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，

尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”

的要求。（）答案：对。（二）内部控制应当与商业银行的

经营规模、业务范围和风险特点相适应，可不计成本实现内部

控制的目标。（）答案：错。应以合理的成本实现内部控制

的目标。（三）根据《商业银行内部控制指引》，商业银行应

当建立授信风险责任制，明确规定放款操作人员应当对审查

失误承担责任。（）答案：错。放款操作人员应对操作性风

险负责，审查失误责任应当由审查人员承担。（四）商业银

行应当对违法、违规造成的授信风险和损失逐笔进行责任认定，

并按规定对有关责任人进行处理。（）答案：对。（五）《商

业银行内部控制指引》要求商业银行资金业务新产品的开发和

经营应当经过一段时期交易测试后，在风险控制制度和操作规

程完备、人员合格和设备齐全的情况下，交易部门才能全面开

展新产品的交易。（）答案：错。新产品的开发和经营应当

经过高级管理层授权批准。（六）商业银行应当对内部特种转

账业务、账户异常变动等进行持续监控，发现情况应当进行跟

踪和分析。（）答案：对。（七）柜台人员的名章、操作

密码、身份识别卡等应当实行个人负责制，妥善保管，按章

使用。（）答案：对。（八）商业银行应当建立会计、储

蓄事后监督制度，由三级主管兼职负责事后监督，实现业务与

监督在空间与人员上的分离。（）答案：错。按照《商业银

行内部控制指引》的要求，商业银行应当配置专人负责事后监

督。（九）商业银行应当严格按照会计制度正确核算和确认各

项代理业务收入，坚持收支两条线，防止代理收入被截留或挪

用。（）答案：对。（十）商业银行应当建立资金业务的风

险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中中台

监控人员应当承担对资金交易员虚假交易报告的责任，并对风

险报告失准和监控不力负责。（）答案：错。中台监控人员

应当承担对资金交易员越权交易报告的责任。（十一）商业银

行应当对每日营业终了的账务实施有效管理，当天的票据最迟

于次日入账。（）答案：错。根据《商业银行内部控制指引》，

当天票据必须当天入账。（十二）商业银行应当定期与贷记卡

持卡人对账，严格管理透支款项，切实防范恶意透支等风险。

（）答案：对。（十三）商业银行从事基金托管业务，应

当在人事、行政和财务上独立于基金管理人，双方的管理人员

可相互兼职。（）答案：错。商业银行从事基金托管业务，应

当在人事、行政和财务上独立于基金管理人，双方的管理人员

不得相互兼职（十四）商业银行应当确保托管基金资产与自营

资产相分离，不同基金分户管理、统一核算。（）答案：错。

商业银行应当确保托管基金资产与自营资产相分离，不同基金

分户管理、独立核算。（十五）商业银行下级机构会计主管

的变动应当经上级机构会计部门同意。（）答案：对。（十

六）商业银行计算机信息系统开发人员与管理人员的岗位可兼

任，但与操作人员的岗位不得相互兼任。（）答案：错。商

业银行计算机信息系统开发人员、管理人员与操作人员三个岗

位之间不得相互兼任。（十七）商业银行的网络设备、操作

系统、数据库系统、应用程序等应当设置满足各类内部和外部

审计需要的日志。（）答案：对。（十八）电子银行服务应

当具备客户身份识别、安全认证等功能，防止发生泄密事件，

确保交易安全。（）答案：对。（十九）商业银行计算机数

据备份应当做到就近存放。（）答案：错。商业银行计算机

数据备份应当做到异地存放。（二十）商业银行内部控制的建

设、执行和内部控制的监督、评价由内控合规部门统一负责。

（）答案：错。商业银行应当指定不同的机构或部门分别负

责内部控制的建设、执行和内部控制的监督与评价。（二十一）

声誉事件是指引发商业银行操作风险的相关行为或事件。（）