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网络炒汇的现状、问题及建议

一、网络炒汇现状分析

（一）网络炒汇平台混杂，8成以上为虚假交易平台。

网络炒汇平台主要分为两类：一是由境外交易商提供的网络

交易平台，交易商持有境外监管部门（如英国FCA、澳大利亚

ASIC、新西兰FMA等）发放的牌照，但未在我国获得批准开展

业务，经纪商以赚取服务费用为主要目的。这类机构包括嘉盛、

福汇FXCM、ForexClub等。二是打着“外汇交易”旗号，实质

是进行虚假交易的封闭欺诈平台，该类平台伪造监管信息、鼓吹

“一本万利”诱导公众参与，通过操作后台数据控制盈亏，从而

骗取客户交易资金。这类机构包括IGOFX、万象国际外汇

（MIXG）等。根据“外汇110”网站，共收录外汇交易平台1778

家，其中1460家为虚假交易平台，占比82.1%。

（二）传播渠道多样，社交软件是“重灾区”。

一是通过微信、QQ等社交软件定向宣传。如重庆外汇管理

部协助公安机关破获的一起虚假网络炒汇诈骗案中，厦门速汇货

币兑换有限公司建立虚假交易平台，发展多层级营销团伙，创建

多个微信群、QQ群，通过制造“一夜暴富”假象诱导客户进入

平台炒汇。二是通过网站、公众号等线上渠道随机宣传。如，通

过百度有哪些信誉好的足球投注网站关键词“外汇”，首页显示的12个网站中推介或经

营炒汇的占7个；微信中炒汇平台、咨询交流等公众号众多，如

“创富国际”“益汇社区”“普顿外汇PTFX”等均涉嫌推介网

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络炒汇。三是线下设立门店发展客户。如，重庆外汇管理日常监

管发现网络炒汇平台“PTFX”在重庆綦江、江津等区县设立门

店，通过讲课、培训等方式吸引群众参与炒汇。

（三）开户操作便捷，提供多种炒汇方式。

网络炒汇平台开户操作十分便捷，一般仅需要在其网站或

APP填写基本信息，上传身份证即可申请开立炒汇账户。通过后

台审核后，客户可选择网页、电脑程序、移动APP等多种方式

交易。以福汇FXCM平台为例，网站提供详细的中文操作指引，

同时有在线客服实时提供指导，客户仅需填写姓名、身份证号等

基本信息并上传个人身份证或营业执照，1-2个工作日即可开户

成功。网站提供多种炒汇方式，其自身开发的交易平台包括网页

版、Windows桌面版和移动版（支持安卓、苹果系统），还包括

第三方交易平台MetaTrader4，客户可通过电脑、手机随时随地

进行交易。

（四）资金渠道多样，支持人民币和外币。

炒汇平台提供多种账户入金通道，可通过银行、第三方支付

机构转账，支持人民币和外币。以Tigerwit平台为例，入金时平

台提供三种渠道：一是第三方支付机构，客户可通过第三方支付

机构APP将充值的美元对应的人民币金额，以跨境人民币的形

式汇出境外；二是银行跨境汇款，客户自行购汇后，通过手机银

行、网银等方式电汇至境外机构；三是银行境内转账，由客户直

接将人民币划转至平台指定的境内关联企业账户。出金时，客户

在平台填写银行账号，由Tigerwit的境内关联企业通过银行转账

方式将人民币资金划转给客户。

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二、网络炒汇监管存在的问题

（一）体系化顶层规范建设不足。

一方面，炒汇的法规定义不清晰。现有法规未直接使用“炒

汇”概念，相关表述有两种，分别为外汇按金交易和外汇保证金

交易，且未形成统一的定义。《关于严厉查处非法外汇期货和外

汇按金交易活动的通知》（证监发字〔1994〕165号）（以下简

称《通知》）等文件未定义外汇按金交易；《关于银行业金融机

构开办外汇保证金交易有关问题的通知》（银监办发〔2008〕100

号）仅定义了银行业金融机构开展的相关业务。另一方面，现有

法规部分失效难以作为处罚依据。作为打击网络炒汇的主要法

规，《通知》明确对非法外汇按金交易按《违反外汇管理处罚施

行细则》予以罚款，但该《细则》已失效，无法作为处罚依据。

（二）网络炒汇平台处置面临难题。

一是监管职责难以划分。如，在对非法网络炒汇线索调查前，

往往并不清楚其属于非法经营还是以“炒汇”为名进行诈骗，而

非法经营案由公安机关经侦部门负责，诈骗案由刑侦部门负责，

牵头负责调查的责任难以厘清。二