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反洗钱知识测试_题目及答案_

反洗钱知识测试

（答案）

答题者姓名：所属部门：得分：

选择题：

一、单选题，共10题，每题2分

1、我国的反洗钱行政主管部门是：（D）

A、财政部

B、公安部

C、银监会

D、中国人民银行

2、我公司划分的客户操作类型不包括（C）

A、保守型

B、稳健型

C、冲动型

D、积极型

3、（A）为公司反洗钱工作办公室，是公司反洗钱工作小组常设

机构。

A、合规管理部反洗钱组

B、清算部

C、审计稽核部

D、法律事务部

4、《反洗钱工作内部控制制度》由公司（A）负责责拟订和解释。

A、合规管理部

B、法律事务部

C、审计稽核部

D、总裁办

6、（B）是一个专门制定反洗钱和反恐融资领域内的国际指引，

并积极推动各国相关政策制定和实施的政府间组织。

A、反洗钱监测中心

B、FATF

C、FIU

D、联合国

7、反洗钱的基本原则是（D）

A、认识客户

B、监督客户

C、保护客户

D、了解客户

8、本公司客户身份资料实行(A)保管制度，对每个客户身份证件

或身份证明文件等档案资料分别建档，完整的进行保存。

A、一户一袋

B、特别存放

C、多户存放

D、分类存放

9、单笔或者当日累计人民币交易()万元以上或者外币交易等值()

万美元以上的现金缴存、现金支取、现金票据解付及其他形式的现金

收支属于大额交易。（A）

A、20；1

B、100；10

C、5;0.5

D、50；5

10、洗钱风险等级最高的客户，每（C）审核一次。

A、半月

B、一月

C、半年

D、每季度

二、多项选择题，共10题，每题3分。

1、在识别或重新识别客户身份时，可以采取的措施是：

（ABCDE）。

A、核对有效身份证件或身份证明文件

B、要求客户说明或补充其他身份资料或身份证明文件

C、回访客户或实地察访

D、向公安、工商行政管理等部门核实

E、其他可依法采取的措施。

2、人民银行反洗钱工作检查关注的重点至少包括（ABCDE）

A、反洗钱工作相关的制度和流程是否建立；

B、下发的各种文件是否已经组织学习，开展的情况如何；

C、公司是否组织关于反洗钱工作报表填报的培训，营业部是否认

真填报。

D、开展反洗钱工作的各种记录（公司对于我们的培训和营业部自

己的培训）；

E、可疑交易数据的产生方式，分析、上报流程。

3、我国反洗钱法律法规包括（ABDE）

A、《中华人民共和国反洗钱法》

B、《金融机构反洗钱规定》

C、《中华人民共和国中国人民银行法》

D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

E、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理

办法》

4、下面情况中属于反洗钱中所称可疑交易的是(ABCD)。

A、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的

现金收付，明显逃避大额现金交易监测

B、没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人

账户，且没有明显的交易目的或者用途

C、客户的证券账户长期闲臵不用，而资金账户却频繁发生大额资

金收付

D、长期闲臵的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证

券交易或者大量开放式基金业务

5、中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有（BCD）

下列行为之一的，依法给予行政处分：

A、按规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的

B、泄露因反洗钱知悉的国家