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银行业金融机构从业人员行为管理指引

一、背景介绍

1.1金融行业的重要性

金融行业作为国民经济的支柱产业，对于国家经济的发展起着至

关重要的作用。银行业金融机构作为金融行业的主要组成部分，其经

营管理和从业人员行为的规范与健康发展密切相关。

1.2金融机构从业人员行为管理的必要性

金融机构从业人员行为管理直接关系到金融机构的声誉和经营风

险的控制。只有对从业人员的行为进行有效管理，才能保障金融机构

的正常经营和利益相关者的合法权益。

二、关键岗位

2.1风险管理岗

风险管理岗是银行业金融机构中最为重要的岗位之一，其职责在

于对各类风险进行识别、评估、监控和管理。风险管理岗的从业人员

行为至关重要，需严格遵守相关行为规范，保证风险管理工作的有效

性。

2.2客户服务岗

客户服务岗是银行业金融机构中直接面向客户的岗位，其从业人

员行为直接关系到客户的满意度和信任度。客户服务岗从业人员需具

备良好的服务意识和专业素养，确保客户服务质量和效果。

三、行为管理指引

3.1遵守法律法规

金融机构从业人员在工作中必须严格遵守国家法律法规和金融监

管部门的规定，不得违法违规从事金融业务活动，确保金融机构的合

规经营。

3.2诚实守信

金融机构从业人员应当保持诚实守信的原则，勿以不正当手段获

取私利，勿进行欺诈行为，确保金融市场的公平和公正。

3.3保守秘密

金融机构从业人员在工作中接触到大量的客户信息和商业机密，

必须严格保守秘密，不得泄露相关信息，确保客户利益和金融机构的

商业机密安全。

3.4投资理财

金融机构从业人员在进行个人投资理财时，应当遵守公司相关规

定，不得利用职务之便谋取不当利益，确保个人投资行为的合法性和

透明性。

3.5公平竞争

金融机构从业人员应当遵守公平竞争的原则，不得参与不正当竞

争行为，确保金融市场的健康和稳定发展。

四、行为管理监督与制度建设

4.1监督机制

银行业金融机构应当建立健全的行为管理监督机制，加强对关键

岗位从业人员行为的监督和检查，及时发现和纠正不当行为，确保金

融机构的经营风险可控。

4.2制度建设

银行业金融机构应当建立健全的行为管理制度，明确各岗位从业

人员行为规范和要求，加强培训和教育，提升从业人员的行为素质和

职业道德水平。建立行为管理奖惩机制，对符合规范和要求的从业人

员进行激励，对违规行为进行惩处。

五、结语

银行业金融机构从业人员行为管理是金融机构经营管理的基础和前

提，关系到金融机构的经营稳健和可持续发展。各金融机构应当充分

重视从业人员行为管理，加强监督和制度建设，确保金融市场的健康

和稳定发展。六、建立行为管理文化

6.1企业文化建设

为了更好地规范和管理从业人员的行为，银行业金融机构需要着

力建立良好的企业文化。企业文化应注重对诚实守信、团队合作、服

务客户、追求卓越等核心价值观的培育和弘扬，使员工在企业文化的

熏陶下自觉遵守行为规范，增强法律意识和职业操守，提高整体素质

和职业素养。

6.2建立激励机制

为了更好地规范和管理从业人员的行为，银行业金融机构需要建

立激励机制。针对遵守行为规范、勤勉尽责、服务客户、提升专业素

养等方面的表现，建立奖励制度，激励员工积极发挥个人技能和特长，

为金融机构带来更大的价值。也可针对违反行为规范、失职渎职、违

反道德职业操守等方面的行为建立相应的惩罚机制，依法依规进行处

理，以此来规范员工的行为举止。

七、完善培训机制

7.1职业道德和行为规范培训

银行业金融机构应当注重职业道德和行为规范方面的培训，通过

举办各类培训课程、讲座、研讨会等形式，加强对从业人员职业操守

和行为规范的教育和培训，引导员工自觉遵守职业操守，提升整体素

质和职业道德水平。

7.2风险意识培训

各银行业金融机构应当注重对从业人员的风险意识培训，加强对

金融市场风险、信用风险、市场风险、操作风险等方面的知识普及，

提高从业人员防范风险的能力和水平，加强风险管理意识，减少各类

风险对金融机构的影响。

八、加强监督和执法

8.1内部监督

银行业金融机构应当建立完善的内部监督机制，加强对关键岗位

从业人员行为的监督和内部自查，确保每位从业人员的行为举止规范