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银行理财经理绩效考核办法（试行）

第一章总则

第一条为逐步规范全行零售板块理财经理的绩效考核管

理模式，不断激励理财经理提升绩效表现，充分调动理财经理

工作积极性，促进全行个金业务健康、快速、可持续发展，特

制定本管理办法。

第二条本办法适用于xx银行下设的各分支机构的理财

经理。

第二章职级管理

第三条理财经理的准入标准参见《xx银行网点零售各岗

位人员管理办法》。

第四条理财经理职级共分为四类12级。

第五条理财经理的定级需满足核心指标、辅助指标和其

他基本要求。具体定级方案，详见附件3-1、3-2：《贵宾理

财经理定级方案》、《低柜理财经理定级方案》。

（一）核心指标.

1.维护AUM年日均，即理财经理所维护客户的年日均

AUM余额。

（二）辅助指标。

1.贵宾理财经理：客均持有产品数，即维护所有客户的平

均持有产品数，持有产品类别根据《xx银行关于修订零售产品

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分类标准的通知》（xx银发﹝2014﹞421号）定义；大有财

富客户降级率，即大有财富及以上客户降级或流失的比例。

2.低柜理财经理：客均持有产品数，即维护所有客户的平

均持有产品数，持有产品类别根据《xx银行关于修订零售产品

分类标准的通知》（xx银发﹝2014﹞421号）定义；有效客

户提升率，即有效客户提升至大有财富级别且移交贵宾理财经

理的比例。

（三）其他要求：

1.岗位KPI考核达标；

2.从业年限达标；

3.持证资格达标。

第六条理财经理职级调整实行动态管理，根据职级标准

调整职级，享受相应的工资待遇。

（一）理财经理的职级考核周期为半年一次，每半年根据

理财经理业绩表现，确定其定级考核结果并调整其职级。若理

财经理在本考核周期中的实际参加考核时间不满半年的，只对

其进行预定级，预定级结果不做运用。

（二）理财经理晋级时，需同时满足核心指标、辅助指

标、KPI考核得分、工作年限和持证要求等预晋升职级的各项

条件。

（三）理财经理降级为，当其核心指标、辅助指标、KPI

考核得分不达标或未满足当前职级最低标准要求时，则予以降

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级，并按照其实际业绩确定具体职级。

（四）若业绩低于理财经理定级最低级别要求，则给予六

个月的观察期。在观察期内，按照理财经理序列最低职级发放

工资。观察期结束后，仍不能达到最低职级业绩要求，则予以

转岗或淘汰。

（五）理财经理由于严重违规行为导致重大风险事故或违

规行为造成严重损失时，分行可对其进行降级，直至解除劳动

合同。

（六）对于初次从事理财经理岗位的人员，从一级专员开

始初始套级；有理财经理岗位从业经验者（含曾从事过贵宾、

低柜理财经理，他行理财经理等），可直接参与定级。

第七条贵宾理财经理客户移交。

贵宾理财经理对所管户的客户进行维护工作，若管户的大

有财富客户降级，贵宾理财经理应负责提升、挽留。超过6个

月未能提升则收回该部分客户，予以重新调配。

每名贵宾理财经理维护大有财富客户以下等级客户不得超

过50户。

第八条低柜理财经理客户移交。

低柜理财经理对所管户的客户进行维护工作，客户提升至

大有财富客户后，应在6个月内移交给贵宾理财经理。每名低

柜理财经理维护大有财富客户不得超过50户。支行无贵宾理

财经理情况除外。

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成功提升并移交大有财富客户数300户及以上的低柜理财

经理，可优先晋升为贵宾理财经理。

第九条理财经理的定级由分行综合管理部或负责人力资

源管理的部门、中心，会同分行个金与财富管理部执行。