2024年法律合规知识试题库.doc

法律合规知识试題库

一、试題波及法律、规章制度目录

1、《保险法》：1-12題

2、财政部、证监会、审计署、银监会、保监会《企业内部控制基本规范》：13-16題

3、中国保监会《有关深入规范财产保险市场秩序工作方案》：17-27題

4、中国保监会《保险企业管理规定》：28-35題

5、中国保监会《保险企业中介业务违法行為惩罚措施》：36-42題

6、中国保监会《保险从业人员行為准则》：43-46題

7、中国保监会《保险企业董事、监事和高级管理人员任职资格管理规定》：47-51題

8、中国保监会《保险机构案件责任追究指导意見》：52-61題

9、中国保监会《保险企业内部控制基本准则》：62-70題

10、中国保险行业协会《保险从业人员行為准则实行细则》：71-75題

11、浙江省保监局《浙江省保险企业中介业务管理指导意見》：76-82題

12、总企业《中国人民财产保险股份有限企业有关“六条禁令”处理措施》：83-85題

13、总企业《中国人民财产保险股份有限企业反洗钱工作措施》：86-93題

14、总企业《中国人民财产保险股份有限企业合规政策》：94-99題

15、总企业《中国人民财产保险股份有限企业合规管理措施》：100-108題

16、总企业《有关加强企业合规工作的若干意見》：109-112題

17、总企业《中国人民财产保险股份有限企业对违法违规负责人处理的暂行规定》：113-119題

18、总企业《理赔纪律八条禁令》：120題

二、试題库

（一）《保险法》

1、2月28曰，十一届全国人大常委会第七次会议表决通过了修订后的《中华人民共和国保险法》（如下称新《保险法》）。新《保险法》从（）起施行。D

A．2月28曰B．5月1曰

C．1月1曰D．10月1曰

2、保险企业注册资本的最低限额為人民币（）。D第68条

A一亿元B五亿元C三亿元D二亿元

3、设置保险企业不需具有的列条件為（）：D第68条

A有具有任职专业知识和业务工作经验的董事、监事和高级管理人员

B有健全的组织机构和管理制度

C有符合规定的营业场所和与经营业务有关的其他设施

D净资产不低于人民币五亿元

4、根据新《保险法》第八十四条规定，保险企业的（）变更不需要通过保险监管机构同意。C第84条

A名称B注册资本

C持股百分之五如下的股东D分立或者合并

5、保险企业及其工作人员在保险业务活动中的那项活动是符合保险法规定的（）C第116条

A泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的信息

B诱导投保人或者被保险人做不对的的陈诉

C开展保险业务為其他机构或者个人牟取利益

D拖赔、惜赔、无理拒赔

6、对偿付能力局限性的保险企业，国务院保险监督管理机构应当将其列為重点监管对象，并可以根据详细状况采用措施，但不包括（）D第139条

A限制固定资产购置或者经营费用规模

B限制商业性广告

C责令增長资本金、办理再保险

D限制员工薪酬

7、有下列行為之一的，由保险监督管理机构责令限期改正；逾期不改正的，处一万元以上十万元如下的罚款（）A第171条

A未按照规定报送保险条款、保险费率立案的

B阻碍依法监督检查的

C未按照规定使用经同意或者立案的保险条款、保险费率的

D编制或者提供虚假的汇报

8、有下列行為之一的，由保险监督管理机构责令改正，处十万元以上五十万元如下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务許可证（）B第172条

A未按照规定披露信息的B编制虚假的资料

C未按照规定报送保险条款

D未按照规定报送或者保管汇报、报表、文献、资料的，或者未按照规定提供有关信息、资料的

9、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以严禁有关负责人员一定期限直至终身进入保险业。对第179条

10、同一保险人不得同步兼营财产保险业务和人身保险业务；不过，经营财产保险业务的保险企业经保险监督管理机构核定，可以经营_____业务和意外伤害保险业务。（短期健康保险）第92条

11、保险企业对每一危险单位，既对一次保险事故也許导致的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的（）；超过的部分，应当办理再保险。B第100条

A5%B10%C15%20%

12、保险企业及其工作人员在保险业务活动中不得有下