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风险分级管控规章制度

第一章总则

为有效识别、评估和控制各类风险，确保企业的持续发展与安全运营，依据国家相关法律法规及行业标准，结合本公司的实际情况，特制定本风险分级管控规章制度。本制度旨在明确风险识别、评估、控制及监督的流程和责任，提升公司整体风险管理水平。

第二章制度目标

1.明确风险管理的目标和原则：通过科学合理的风险分级管控，确保企业在面对各类风险时具备快速反应能力，降低损失。

2.提升风险意识：增强员工和管理层对风险的识别、评估和控制能力，形成全员参与的风险管理文化。

3.建立风险管理流程：规范风险识别、评估、控制和监督的工作流程，确保各项工作的高效开展。

4.持续改进：通过定期评估和反馈，不断优化风险管理策略和实施方案。

第三章适用范围

本制度适用于公司全体员工及各部门在日常工作中可能涉及的各类风险管理活动，包括但不限于：

1.财务风险

2.操作风险

3.法律风险

4.市场风险

5.战略风险

6.其他相关风险

第四章风险管理规范

第四节风险识别

1.风险识别的责任：各部门应定期对其业务流程进行风险识别，发现潜在的风险隐患，并及时上报。

2.识别方法：采用头脑风暴、问卷调查、专家访谈等多种方式，确保全面识别潜在风险。

3.记录与报告：每次风险识别后，应形成书面报告，由部门负责人审核后提交至风险管理委员会备案。

第五节风险评估

1.评估标准：风险评估应从发生概率和影响程度两个维度进行，形成风险矩阵。

2.评估流程：

-由风险管理委员会牵头，组织各部门进行风险评估。

-根据评估结果，确定风险等级：高、中、低。

3.评估结果报告：风险评估结果应形成报告，包括风险描述、评估等级、应对建议等，报送公司高层。

第六节风险控制

1.控制措施：

-针对高风险项，必须制定详细的控制措施和应急预案。

-中、低风险项可依据评估结果制定相应的监控和管理措施。

2.责任分工：各部门应明确风险控制责任人，确保措施的落实。

3.定期检查：风险控制措施需定期检查和评估其有效性，并做出相应调整。

第七节风险监督

1.监督机制：

-公司设立风险管理委员会，负责对全公司风险管理活动的监督。

-各部门应定期向风险管理委员会报告风险管理情况。

2.反馈与改进：鼓励员工对风险管理提出意见和建议，不断完善风险管理流程。

3.信息共享：建立风险信息共享平台，确保各部门间的信息畅通，提升整体风险管理水平。

第五章操作流程

1.风险识别流程

-各部门定期开展风险识别活动，形成识别报告。

-部门负责人审核后提交至风险管理委员会。

2.风险评估流程

-风险管理委员会组织评估会议，进行风险等级评估。

-形成评估报告，报送公司高层。

3.风险控制流程

-根据评估结果，各部门制定风险控制措施并落实。

-定期检查控制措施的有效性，反馈至风险管理委员会。

4.风险监督流程

-风险管理委员会对各部门的风险管理活动进行监督检查。

-定期召开风险管理会议，评估整体风险管理效果。

第六章监督机制

1.监督责任：风险管理委员会负责对公司整体风险管理活动的监督，各部门负责对本部门的风险管理活动进行监督。

2.评估与反馈：

-每半年对风险管理工作进行评估，形成评估报告，并提出改进建议。

-各部门应根据反馈及时调整风险管理措施。

3.违规处理：对未按照本制度执行风险管理工作的部门或个人，视情节轻重给予相应的处罚。

第七章附则

1.解释权：本制度的解释权归风险管理委员会。

2.生效日期：本制度自发布之日起实施。

3.修订流程：如需对本制度进行修订，需由风险管理委员会提出，并经公司高层审批。

结语

风险分级管控规章制度的制定是公司风险管理体系的重要组成部分，涵盖了识别、评估、控制和监督等各个环节，确保公司在面对各类风险时具备有效应对能力。各部门应认真落实本制度，增强风险管理意识，为公司的可持续发展提供有力保障。