银行柜员考试：支付结算、出纳和反洗钱测试题.pdfVIP

银行柜员考试：支付结算、出纳和反洗钱测试题

1、判断题客户身份识别制度指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交

易时，应当根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身

份。

正确答案：对

2、判断题（江南博哥）某商业银行于2007年5月10日为不在其本机构开立

账户的某客户提供现金汇款2万元人民币服务时，已登记的客户基本身份信息

未完全满足《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办

法》第三十三条要求，原则上不要求补登记。

正确答案：对

3、单选（）是指单位、个人在社会经济活动中使用票据、信用卡和汇兑、承

付、委托收款等结算方式进行货币给付及资金清算的行为。

A、会计核算

B、支付结算

C、资金管理

D、资金结算

正确答案：B

4、单选能辨别面额，票面剩余（）以下，其图案、文字能按原样连接的残

缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。

A、二分之一（含）至三分之二

B、二分之一（含）至四分之三

C、三分之二（含）至四分之三

D、三分之二（含）至五分之三

正确答案：B

5、多选根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？（）

A、外国公民可将护照作为实名证件。

B、临时身份证也是有效的实名证件。

C、不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件。

D、国家公务员的工作证、驾驶员的驾驶证可作实名证件。

正确答案：A,B

6、判断题核准类银行结算账户的开立、变更和撤销由开户银行机构通过账户

管理系统进行备案；备案类银行结算账户的开立、变更和撤销由中国人民银行

当地分支机构通过账户管理系统进行核准。

正确答案：错

7、单选委托收款以银行以外单位为付款人的，委托收款凭证必须记载（）名

称。

A、收款人开户银行

B、付款人开户银行

C、被委托银行

D、受益人开户行

正确答案：B

8、单选汇票出票行为的绝对必要记载事项不包括（）。

A、出票地

B、出票日期

C、收款人名称

D、付款人名称

正确答案：A

9、判断题从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构适用《金融机

构反洗钱规定》对金融机构反洗钱监督管理的规定。

正确答案：对

10、判断题个体工商户凭营业执照以字号和经营者姓名开立的银行结算账户

纳入单位银行结算账户管理。

正确答案：错

11、多选以下哪些存款人可以申请开立基本存款账户？（）

A、机关

B、社会团体

C、武警部队

D、异地常设机构

E、民办非企业组织（如不以盈利为目的的民办学校、福利院、医院）

正确答案：A,B,C,D,E

12、单选存款实名制从何时开始执行？（）。

A、2000年1月1日

B、2000年4月1日

C、2000年4月1日

D、2002年1月1日

正确答案：B

13、判断题不准违反规定开立和使用账户，不准出租出借账户或转让他人使

用，可以利用多头开户转移资金以逃避支付结算的债务。

正确答案：错

14、单选存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务

支出的需要可以开立（）。

A、基本存款账户

B、专用存款账户

C、一般存款账户

D、临时存款账户

正确答案：B

15、多选单位和个人办理支付结算应遵循的“四不准”纪律是（）。

A、不准签发没有资金保证的票据或远期支票，套取银行信用。

B、不准签发、取得和转让没有真实交易和债权债务的票据，套取银行和他人资

金。

C、不准无理拒绝付款，任意占用他人资金。

D、不准以任何理由压票、任意退票、截留挪用客户和他行资金。

E、不准违反规定开立和使用账户，不准出租出借账户或转让他人使用，不准利

用多头开户转移资金以逃避支付结算的债务。

正确答案：A,B,C,E

16、判断题日终对账出现异常情况，需查明原因，再进行手工往账冲销处

理：如出现主机已记账、前置未收到的情况，需手工往账冲销处理。

正确答案：对

17、单选（）是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行

专项管理和使用而开立的银行结算账户，该账户主要用于办理各项专用资金的

收付，支取现金应按照《人民币银行结算账户管理办法》的具体规定办理。

A、一般存款账户

B、专用存款账户

C、基本存款账户

D、临时存款账户

正确答案：B

18、判断题开立一般存款账户、专用存款账户和异地因临时经营活动需要开

立的临时存款