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银行柜员考试：支付结算、出纳和反洗钱考点巩固

1、填空题若已记过账，将不能再录入、修改（）。

正确答案：期初余额

2、多选开立（）须经中国人民银行核准。

A、基本存款账户

B、临时存款账户

C、预算单位开立的专用存款账（江南博哥）户

D、一般存款账户

正确答案：A,B,C

3、判断题填明“现金”字样的银行本票不可以申请挂失止付。

正确答案：错

4、多选我国目前发现的洗钱犯罪主要有哪几种形式？（）

A、成立空壳公司洗钱。

B、化名存款或购置金融票证洗钱。

C、违规转账洗钱。

D、利用进出口贸易洗钱。

E、骗税洗钱。

正确答案：A,B,C,D,E

5、多选变造的货币是指在真币的基础上，利用（）、重印等多种方法制作，

改变真币原形态的假币。

A、挖补

B、揭层

C、涂改

D、拼凑

E、移位

正确答案：A,B,C,D,E

6、单选支票金额无起点限制，提示付款期为（）天，自出票之日算起，到期

日遇节假日顺延。

A、10

B、15

C、30

D、60

正确答案：A

7、单选支票直通车不具有（）功能。

A、在线实时支付功能

B、在线签发支票

C、在线确定是否空头

D、在线鉴别支票密码

正确答案：B

8、单选银行收到委托收款凭证，应及时通知客户，并做好（）.

A、业务说明

B、业务跟踪

C、电话核实

D、交接签收

正确答案：D

9、单选单位办理（）类项下委托收款，可不提交债务证明。

A、商业汇票

B、公用事业费

C、存单

D、国内信用证

正确答案：B

10、判断题在反洗钱三项基本制度中，客户身份资料和交易记录保存制度处

于基础地位。

正确答案：错

11、判断题柜员在办理业务时发现假币，由所在营业网点持有《反假货币上

岗资格证书》的一名柜员当面予以收缴。

正确答案：错

12、判断题存款人因其他结算需要，出具有关证明后可以开立一般存款账

户。

正确答案：对

13、填空题UFO中关键字偏移量为负数，则表示关键字的位置向（）偏移的距

离。

正确答案：左

14、单选同城委托收款付款或通兑代记账，应与单位签定（）。

A、收款协议书

B、通兑协议书

C、收款授权书

D、付款授权书

正确答案：D

15、判断题银行本票无金额起点，注明“转账”字样银行本票可以背书转

让。

正确答案：对

16、多选对办理大额现金存取业务的客户，柜员如何履行客户尽职调查义

务？（）

A、客户在办理大额现金存取业务时，柜员要采取合理的方式切实履行客户身份

识别义务，确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效，同时要注意了解实

际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

B、严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向，利用多头开户套取大额现金，

C、严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断，规避监督的做法。

D、从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算，纠正用现偏

好。

E、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。

正确答案：A,B,C,D

17、填空题在设置凭证类别时，若将某类凭证的限制科目设为（）科目，则

在制单时，其所有下级科目都将受到同样的限制。

正确答案：非末级

18、判断题“464106小额支付结算过渡户”主要用于核算各网点办理小额支

付系统业务，日终批处理时自动进行逐级资金清算，当天余额为零。

正确答案：对

19、单选（）是社（行）与社（行）之间，通过计算机电子汇兑程序及网络

系统进行资金汇划业务。

A、银行承兑业务

B、电子汇兑业务

C、电子联行业务

D、通存通兑业务

正确答案：B

20、填空题在总账系统中，期初余额试算不平衡时，可以填制凭证，但不能

执行（）功能。

正确答案：记账

21、判断题定期贷记业务操作其分笔金额累加应等于交易总金额，不符时，

交易拒绝，柜员可重新进行维护。

正确答案：对

22、单选根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程

中，发现涉嫌犯罪的，应当（）。

A、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构报告

B、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告

C、及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构或当地公安机关报告

D、及时以书面形式向当地公安机关报告

正确答案：B

23、判断题自然人客户的“身份基本信息”中，客户的住所地与经常居住地

不一致的，登记客户的住所地。

正确答案：错

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