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营业部反洗钱考试

1.

监管部门的反洗钱处罚是双罚制，就是既对机构处罚，也对直接负责人和责任人员

处罚。[单选题]*

对(正确答案)

错

2.

客户登记的住所地与经常居住地不一致的，要求登记客户的经常居住地，要求详细

记录到住址的门牌号/工作单位部门。[单选题]*

对(正确答案)

错

3.客户开立一人多户时，可在不同的账户登记不同的职业。[单选题]*

对

错(正确答案)

4.

非自然人客户如信息发生变更的，需第一时间通知客户提供新的资料，开展重新识

别工作并记录留痕。如涉及到营业执照换证的情况，则要求比照证件过期的限制措

施处理。[单选题]*

对(正确答案)

错

5.

客户身份识别是指金融机构在与客户建立业务关系或者其他交易时，要求客户出示

真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，并在业务关系存续

期间及时更新客户身份资料信息。[单选题]*

对(正确答案)

错

6.反洗钱工作只需一线员工做好把关即可。[单选题]*

对

错(正确答案)

7.

对身份证件过期或失效的客户，通过系统进行识别，及时提示客户更新证件，未在

三个月内更新且无合理理由的，金融机构应采取相应措施。[单选题]*

对(正确答案)

错

8.

非自然人客户如经国家企业信用信息公示系统核实发现企业是已注销或吊销状态的

，可以继续和客户保持业务关系。[单选题]*

对

错(正确答案)

9.

开展反洗钱协查工作时，控制知晓人员范围，防止资料的遗失和信息泄露；不得通

过任何途径或方式告知被调查人、客户或任何非监管机构的第三方。加强员工培训

，提高必威体育官网网址意识。[单选题]*

对(正确答案)

错

10.

员工可以向客户透露客户的洗钱风险等级、可疑交易信息、反洗钱调查信息等资料

。[单选题]*

对

错(正确答案)

11.

存量非自然人客户（）开展持续身份识别工作，如信息发生变化，必须使用易查

通系统发起重新识别，完成尽调报告。[单选题]*

3个月

6个月(正确答案)

9个月

12个月

12.证券公司在为客户办理证券账户开户时，应留存（）。[单选题]*

工作证件

无需留存

任何证件

有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件(正确答案)

13.

客户身份识别是指金融机构在与客户建立业务关系或者其他交易时，要求客户出示

真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（），并在业务关系存续期间

及时更新客户身份资料信息。[单选题]*

核对并登记(正确答案)

登记

复印

留存

14.非自然人客户开户前要通过（）系统进行受益所有人尽职调查报告。[单选题]

*

金管家

易查通(正确答案)

合规平台

反洗钱

15.自然人客户新开户需通过（）核查。[单选题]*

一柜通系统

金管家系统

公安联网(正确答案)

NBOP

16.

中国人民银行及其分支机构根据法人金融机构评级结果，可采取有针对性的监管措

施:（）。*

质询(正确答案)

约见谈话(正确答案)

监管走访(正确答案)

现场检查(正确答案)

17.呼叫中心对高龄客户回访，回访成功的营业部需进行的后续工作有:（）。*

通过公安联网核查查询确认客户证件有效性，参考《呼叫中心已作八限账户的营业

部核实回访话术》核实客户是否在世(正确答案)

确认客户已去世，应告知账户限制事宜，并通知办理后续账户处置手续(正确答案)

客户未去世，取消账户限制。（需提供在世证明材料，如公安联网核查结果和回访

录音、客户视频、与客户的合照等）(正确答案)

根据核查确认情况，填写服务日志，《高龄客户回访及账户处理反馈底稿》(正确

答案)

18.以下属于新开非自然人账户反洗钱工作不到位的情形有:（）。*

未在开户前完成尽职调查报告识别受益所有人(正确答案)

未按规定及时绑定尽调报告，导致系统未登记受益所有人信息(正确答案)

尽调报告中受益所有人识别信息缺失(正确答案)

未通过金管家系统完成受益所有人识别

19.以下哪种情况属于反洗钱职业信息登记不符合反洗钱要求：（）。*

客户职业登记为“其他”，未做进一步分类(正确答案)

同一客户在开立不同资金账户，留存的职业信息不一致，未做进一步识别统一(正

确答案)

客户登记的职业信息与资产状况等明显不匹配（如职业为学生或无业，但资产较多

）(正确答案)

客户系统登记职业信息为“学生”，实际年龄已超过45(正确答案)

20.

金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，