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运营条线反洗钱操作手册测试（三）

1.反洗钱名单监控中的境内名单主要包括（）*

A.中国政府发布的或要求执行的恐怖活动组织、恐怖活动人员名单。(正确答案)

B.中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动组织、恐怖活动人员名单。(正确答

案)

C.FATF发布的高风险国家和地区名单。

D.中国公安部公布的“红色通缉令”在逃人员名单；我国司法机关公布的各类执法名

单。(正确答案)

2.在柜面业务办理过程中，应按要求准确录入业务信息，开展“（）”名单筛查工作

[单选题]*

A.事前、事后

B.事中、事后

C.事前、事中(正确答案)

3.名单监控对象是指与本行建立业务关系的客户、交易对手及其他所涉交易实体。

具体包括（）*

A.新增与存量对公、对私客户(正确答案)

B.对公客户所涉控股股东、实际控制人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员

(正确答案)

C.一次性金融服务客户(正确答案)

D.交易代办人(正确答案)

4.各行在定期开展“事后”名单筛查时，发现涉恐类、执法类名单调整的，特别是针

对跨境交易和一次性金融交易等较高风险业务，应在名单发生变更后的（）个工作

日内完成回溯性调查。[单选题]*

A.3

B.5(正确答案)

C.10

D.15

5.针对反洗钱名单监控“命中”为涉恐类及监管明确要求禁止交易的执法类监控对象

，应拒绝交易，按照《中信银行关于涉恐资产冻结管理办法》相关规定执行资产冻

结，并立即将情况报告给本级行（）[单选题]*

A.业务条线主管部门

B.运营管理部门

C.行领导

D.合规部门(正确答案)

6.在业务办理过程中，如监控结果“疑似命中”对象为本行一次性金融服务客户，需

比对以下哪些信息（）*

A.姓名/名称(正确答案)

B.证件种类及号码(正确答案)

C.出生日期(正确答案)

D.开户行

7.针对名单监控命中结果，经初步分析与甄别仍无法判断的，网点应填写《中信银

行XX分行名单监控确认书》报送分行()和()审核，并根据审核结果进行后续处理。

（）*

A.网点负责人

B.运营管理部

C.合规部(正确答案)

D.业务主管部门(正确答案)

8.风险等级为A类的制裁名单包括（）*

A.联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单(正确答案)

B.公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单(正确答案)

C.中国政府或联合国安理会制裁决议文件明令限制或禁止的交易情形(正确答案)

D.制裁风险管理工作中发现的本行自定义需要监测关注的实体、组织及个人名单

9.在与命中C类制裁名单的对私客户建立业务关系时，应经（）审批。*

A.经营机构(正确答案)

B.分行业务条线主管部门(正确答案)

C.分行合规部(正确答案)

D.总行业务条线主管部门

10.在与II类国家对公客户建立业务关系时，应经（）审批*

A.经营机构(正确答案)

B.分行业务条线主管部门(正确答案)

C.分行合规部(正确答案)

D.总行业务条线主管部门(正确答案)

11.开展涉制裁业务均须进行加强型尽职调查，尽调内容包括（）*

A.了解客户主营业务(正确答案)

B.建立业务关系目的(正确答案)

C.在我行拟开展金融服务产品(正确答案)

D.主要交易对手(正确答案)

E.业务主要涉及国家(正确答案)

F.建立业务关系合理性(正确答案)

G.财产和资金来源、用途合理性(正确答案)

12.本行不得受理涉及（）制裁名单实体(或个人)业务[单选题]*

A.A类(正确答案)

B.B类

C.C类

13.对于已制定明确“一类一策”“一户一策”业务策略，并报有权审批人同意的，分

行业务部门按照风险为本原则，根据业务策略，简化审批流程的。（）[单选题]*

A.对

B.错(正确答案)

14.业务交易同时涉及高风险国家(或地区)与制裁名单的，按照“孰高原则”确定审核

层级，开展审核（）[单选题]*

A.对(正确答案)

B.错

15.涉制裁业务筛查、涉制裁业务审核及业务办理中应以客户身份核实、业务审核

、行内风控要求等合理理由向客户进行解释说明，必要时可向客户透露涉制裁业务

信息及我行管控政策等反洗钱信息（）[单选题]*

A.对

B.错(正确答案)