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银行柜员考试：支付结算、出纳和反洗钱

1、单选在办理转账支票时，柜员除按支票有关规定审核外，应首先判别（）

是否为本机构开户单位或系统内开户单位后办理。

A、收款人

B、收付款人

C、付款人

D、客户

正确答案：B（江南博哥）

2、单选能辨别面额，票面剩余（）以下，其图案、文字能按原样连接的残

缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。

A、二分之一（含）至三分之二

B、二分之一（含）至四分之三

C、三分之二（含）至四分之三

D、三分之二（含）至五分之三

正确答案：B

3、单选支票金额无起点限制，提示付款期为（）天，自出票之日算起，到期

日遇节假日顺延。

A、10

B、15

C、30

D、60

正确答案：A

4、多选钞票扎把方法分为（）两种方法。

A、缠绕式

B、手持式

C、扭结式

D、封装式

正确答案：A,C

5、多选现金收付凭证的基本凭证是由信用社人员编制并凭以记账的凭证，

主要有（）。

A、现金收款凭证

B、现金缴款单

C、现金收入传票

D、现金付款凭证

E、现金付出传票

正确答案：A,C,D,E

6、填空题在实现了计算机进行账务处理后，可用（）替代总账。

正确答案：余额表

7、填空题初始设置工作在系统投入使用时进行，以后一般不再（）或修改。

正确答案：重新设置

8、单选客户身份资料和交易信息保存制度是金融机构在预防洗钱活动中所构

筑的（）防线。

A、第一道

B、第二道

C、第三道

D、最后一道

正确答案：B

9、填空题企业基础信息设置既可以（）中进行，也可以在进入各个子系统后

进行设置，其结果都是由各个模块共享。

正确答案：在公共管理模块

10、多选客户身份识别制度要求了解客户的（）。

A、职业情况

B、经营背景

C、交易目的

D、交易性质

E、资金来源

正确答案：A,B,C,D,E

11、多选单位申请开立单位银行结算账户时，可以由谁办理？（）

A、由法定代表人或单位负责人直接办理。

B、如因特殊原因法定代表人或单位负责人不能亲自办理的，必须授权他人办

理。

C、由法定代表人或单位负责人直接办理的，应出具法定代表人或单位负责人本

人的身份证件。

D、授权他人办理的除出具被授权人本人的身份证件外，还应出具其法定代表人

或单位负责人的授权书及其身份证件。

E、可以由单位指定财务主管直接办理，不须单位负责人或法定代表人授权。

正确答案：A,B,C,D

12、单选委托收款以银行以外单位为付款人的，委托收款凭证必须记载（）

名称。

A、收款人开户银行

B、付款人开户银行

C、被委托银行

D、受益人开户行

正确答案：B

13、判断题申请开立使用支票、信用卡等信用支付工具的个人银行结算账户

时，因存款人要办理预留签名或名章等开户手续，可以授权他人办理。

正确答案：错

14、单选经办员在接收到国家金库总库的资金清算报文并作账务处理后，应

检查（）余额是否结平。

A、辖内往来--代理财政支付过渡户

B、辖内往来--代理财政支付清算户

C、其它应收款--国库授权支付垫款户

D、辖内往来--国库授权支付过渡户

正确答案：A

15、单选未（）准确前，不得将原封签、腰条丢失，以便发现差错时证实和

区分责任。

A、墩齐

B、挑净

C、整点

D、点准

正确答案：C

16、判断题因注册验资开立的临时存款账户在注册验资期间只收不付，且注

册验资的期限较短，一般为3－6月，因此开立此类临时存款账户不需要中国人

民银行核准。

正确答案：对

17、判断题存款人因其他结算需要，出具有关证明后可以开立一般存款账

户。

正确答案：对

18、多选对办理大额现金存取业务的客户，柜员如何履行客户尽职调查义

务？（）

A、客户在办理大额现金存取业务时，柜员要采取合理的方式切实履行客户身份

识别义务，确保客户基本身份信息的真实完整、合法有效，同时要注意了解实

际控制客户的自然人和交易的实际受益人。

B、严禁以任何形式掩饰、隐瞒资金流向，利用多头开户套取大额现金，

C、严禁钞不离柜转账等方式造成交易线索中断，规避监督的做法。

D、从防洗钱、防抢劫、防诈骗的角度引导客户采用非现金结算，纠正用现偏

好。

E、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件。

正确答案：A,B,C,D

19、判断题营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需

要开立基本存款账