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中支4月反洗钱基础知识测试

1.建立完善的反洗钱内控制度的必要性不包括（）[单选题]*

A.符合依法经营内在需要

B.符合接受外部监管要求

C.是金融业安全的保障基础

D.是参与国际竞争的唯一要求(正确答案)

2.反洗钱行政主管部门依法对涉嫌洗钱的可疑交易活动予以核实和查证的行为是（

）[单选题]*

A.现场检查

B.现场走访

C.反洗钱调查(正确答案)

D.高管约谈

3.《反腐败公约》由（）发布[单选题]*

A.联合国(正确答案)

B.亚太反洗钱组织

C.FATF

D.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织

4.金融行动特别工作组新一轮反洗钱与反恐怖融资体系是（）[单选题]*

A.49+9项建议

B.40+8项建议

C.40条

D.新40条建议(正确答案)

5.义务机构对本机构制定的交易监测标准应当进行定期评估的频率是（）[单选题]

*

A.至少每季度评估一次

B.至少每半年评估一次

C.至少每年评估一次(正确答案)

D.至少每两年评估一次

6.洗钱行为和洗钱犯罪的本质区别是（）[单选题]*

A.洗钱金额的大小不同

B.社会危害的大小不同(正确答案)

C.洗钱次数的多少不同

D.洗钱的手段不同

7.《反洗钱法》规定，（）可以根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关

国际组织开展反洗钱合作。[单选题]*

A.最高人民法院

B.公安部

C.中国人民银行(正确答案)

D.银保监

8.保险公司在办理（）时，履行客户身份识别义务时不适用《金融机构客户身份识

别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》[单选题]*

A.保险业务

B.理赔业务

C.再保险业务(正确答案)

D.财险业务

9.以下属于反洗钱内控制度核心管理制度的是（）[单选题]*

A.大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)

B.反洗钱绩效考核制度

C.反洗钱内部评估制度

D.反洗钱监督检查、调查和必威体育官网网址制度

10.《中国华民共和国反洗钱法》颁布时间是（）[单选题]*

A.2006-10-31(正确答案)

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

11.我国与反洗钱有关的规章主要包括（）*

A.《金融机构反洗钱规定》(正确答案)

B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(正确答案)

C.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(正确答案)

D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(正确答案)

12.金融机构客户身份识别中“保存”是指对（）的保存*

A.有效身份证件(正确答案)

B.其他身分证明文件的复印件或影印件(正确答案)

C.客户的金融交易

D.反映开展客户身份识别工作情况和可疑交易分析排查的各种记录和资料(正确答

案)

13.下列哪三个部门于2014年1月联合发布了《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》（

）*

A.中国人民银行(正确答案)

B.公安部(正确答案)

C.国家安全部(正确答案)

D.国地安全局

14.划分客户风险等级时，需考虑以下哪些因素（）*

A.客户的特点或账户的属性(正确答案)

B.客户性别

C.业务类型(正确答案)

D.是否为外国政要(正确答案)

15.大额交易主要判别标准（）*

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金(

正确答案)

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以

上或者外币等值20万美元以上的款项划转(正确答案)

C.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间

单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转(正确

答案)

D.交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易(正确答案)

16.客户洗钱风险分类的参考指标不包括业务因素[判断题]*

对

错(正确答案)

17.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》是在1990年2月1日

[判断题]*

对(正确答案)

错

18.《打击跨国有组织犯罪公约》由联合国发布。[判断题]*

对(正确答案)

错

19.可疑交易报告通常不包括协助司法机关开展调查的资金交易[判断题]*

对(正确答案)

错

20.客户洗钱风险等级分类的原则不包括必威体育官网网址性[判断题]*

对

错(正确答案)