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反假考试题库(案例补充)

反假试题中,有部分选择题和判断题是由以下案例分析题和简答题修改而成

的。

一、案例分析

(一)张先生到某银行存款,储蓄柜台工作人员小李发现其中有1张50元纸币

像是假币,她马上叫来储蓄主管,二人经过仔细辨别后,确认这张50元纸币是从未见

过的假币种类,于是当着张先生的面盖上假币章,并开具了假币没收凭证,盖好章,将

凭证交给张先生签字,并告知了其权力。张先生虽然予以了配合,但仍不服气,又递

进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴别。小李和储蓄主管商量片刻,确认递

进来的50元纸币是真币后,将假币交给了张先生。请指出这个案例中的操作是否违

反假币收缴程序,为什么?

答:违反了《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》规定的假币收缴程序。具

体是:

1.发现属于利用新的造假手段制造的假币,小李应当立即报告公安

机关;

2.小李应开具《假币收缴凭证》而非假币没收凭证;

3.不应该将假币退还顾客。

(二)小李大学毕业后,于2004年7月3日在某银行求职,并顺利获得录用为储

蓄柜员。7月4日小李刚上班就办理张先生的存款业务,

1

对假币略有所知的小李发现其中有一张人民币100元像是假币,他将假币交给

储蓄主管,储蓄主管将这张100元纸币拿到二楼办公室,和同事们仔细辨认后,确认

是假币,于是盖上假币章,并开具了假币没收凭证,盖好章,回到柜台将凭证交给张先

生,张先生悻悻离去,请指出本案例中的操作是否违反假币收缴程序,为什么?

答:违反了《中国人民银行假币收缴鉴定管理办法》规定的假币收缴程序。具

体是:

(1)小李未持《反假货币上岗资格证书》上岗;

(2)收缴过程离开了持有人视线范围,没有做到“当面收缴、“当面盖戳;

(3)银行应开具《假币收缴凭证》而非《假币没收凭证》;

(4)没有履行告知程序。

(三)2003年7月15日,某银行国际业务部小张办理一顾客美元存款时,发现

一张100美元假币,当即在钞票正、背面加盖“假币”章戳,填制中国人民银行统一

印制的中英文对照版《假币收缴凭证》,同时叫来储蓄主管复核签章,然后将《假币

收缴凭证》交顾客签字,并告知了顾客享有的权利。请指出该案例中的操作是否违

反假币收缴程序,为什么?

答:违反了《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定的假币收缴程序。

小张应当面将美元假币以统一格式的专用袋加封,封口处加盖“假币”字样的章戳,

在专用袋上标明币种、券别、面额、张

数、冠字号码、收缴人、复核人。

二、简答题

1、鉴别硬币有哪些主要方法?

答:硬币的鉴别方法主要有:对比测定法;测量称重法;图纹重合比照法和合金

成分分析法。

2、鉴定机构在办理金融机构送检的人民币,外币真伪鉴定时,在程序上有何不

同?

答:鉴定机构再办理金融机构送检的人民币,外币真伪鉴定时,再程序上有以下

不同:

①对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币,经鉴定为真币的,由鉴定单位交收

缴单位按照面额兑换完整券退还持有人,收回持有人的《假币收缴凭证》,盖有“假

币”戳记的人民币按损伤人民币处理,经鉴定为假币的,由鉴定单位予以没收,并向

收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假人民币没收收据》。

②对收缴的外币纸币和各种硬币,经鉴定为真币的,由鉴定单位交收缴单位退

还持有人,并收回《假币收缴凭证》,经鉴定为假币的,由鉴定单位将假币退回收缴

单位依法收缴,并向收缴单位和持有人出具《货币真伪鉴定书》。

3、金融机构在收缴假币过程中,遇到哪些情况应当立即报告当

地公安机关并提供有关线索?

答:①一次性发现假币人民币20张(枚)(含20张,枚)以上,假外币10张(含

10张,枚)以上的;

②属于利用新的造假手段制造假币的;

③有制造贩卖假币线索的;

④持有人不配合金融机构收缴行为的。

4、残缺污损人民币的具体兑换标准是什么?

答:①能辨别面额,票面剩余3/4(含3/4)以上,其图案,文字能按原样连接的残

缺,污损人民币,金融机构应向持有人按原面额全额兑换。

②能辨别面额,票面剩余1/2(含1/2)至3/4以下,其图案,文